新學期即將開始，許多學子將邁入新的求學階段，為使子女獲得良好教育，父母無不重視子女教育金的課題。凱基銀行建議，教育金是一筆龐大費用，除應及早規劃外，父母可依據子女不同成長年齡階段花費推估，搭配適合理財方式：學齡前，將收支管理分兩類，搭配配息型產品及高利定存創造穩健收益來源；學齡後，則可先評估家庭財務狀況，再善用單筆、定期定額基金投資方式，追求中長期合理報酬，輕鬆備妥子女教育金。
階段一：學齡前(0~6歲)
收支管理分兩類，搭配配息型產品、高利定存創造穩健收益來源
0~6歲學齡前階段，花費重點為托嬰及幼兒園費用，平均約在每月1.8萬元。尤於子女剛出生，面對接踵而至的教養費，由於較缺乏理財規劃所需的累積期間，凱基銀行建議，在此階段可採取收支管理的方式進行預算控管，將子女養育費用分類成月支出以及年支出，例如每月保母托育費、每月幼兒園月費等，每月費用按照預算直接支出，若資產較充足，亦可選擇將部分資產投入配息型理財產品，創造現金流量，支付每月所需養育費用，舉例來說：若將400萬元投入配息率5%的產品，每年將創造20萬元的收益，約相當於1.6萬元/月，可配息的債券型基金與平衡型基金、甚至海外債都是選項之一。
每年費用像是每半年幼兒園註冊費，則可按月提撥或整筆留存，像是銀行提供3~6個月的高利定存產品，便是提高利息，同時兼具資金流動性的好選擇。，但要留意的是，投資期間仍應留意投資市場的變化，適時地轉換，以利建立長期穩健的收益來源。
階段二：學齡後 (7~18歲國民教育、19~24歲高等教育)
評估家庭財務狀況，善用單筆、定期定額基金投資方式，追求中長期合理報酬
面臨國際化的趨勢，父母為提高子女的競爭力及增加工作機會，在進入學齡後的花費甚多。根據106年教育部資料顯示，國人最常留學的地區包含亞洲、美洲、澳大利亞及紐西蘭，留學的學子為6萬3千多人。凱基銀行建議，此階段可先評估家庭財務狀況，找出單筆、定期可投入的資金，再進一步建立核心與衛星配置的投資組合，例如透過平衡型基金、股票型基金等，降低波動度，追求合理報酬。
7~18歲國民教育階段，公立到私立，小學到高中，學費行情落差頗大，若以公立學校來說，學費支出雖然不高，但需額外考量的是課後安親費用，相反的，私立學校雖然每學期學費所費不貲，然而通常會提供課後複習課程，等於省去了課後安親的費用，國民教育階段累積支出約高達132萬~162萬元左右。19歲~24歲進入高等教育階段，除了公私立大學考量外，就讀科系的選擇，文法商、理工、醫科，甚至海內外可能也會是評估的選項之一，所需費用差距更大，若考量食宿費用，以每月1.5萬元估算，完成學士學位，學費加上食宿累積支出約92萬~287萬元。
傳統中元節即將到來，家家戶戶開始採買普渡祭拜用品，根據凱基銀行內部資料庫統計，因應中元普渡採買需求大幅增加，往年同期刷卡金額成長20%。凱基銀行信用卡趁勢推出6大量販超市跨店累積最高享2.5%回饋，網購消費優惠亦享有最高8%回饋金及百元好禮，各種購物優惠讓精打細算的卡友們聰明採購中元普渡拜拜所需。
考量許多民眾習慣至量販超市採買拜拜用品，凱基銀推出量販超市跨店累積消費滿額贈刷卡金活動，9月底前至全台家樂福、大潤發、愛買、頂好、美廉社、楓康6大量販超市採購刷凱基信用卡，跨店累積消費滿4千元贈100元刷卡金、滿8千元贈200元刷卡金，回饋最高2.5%。若以街口支付、LINE Pay等行動支付綁定凱基卡結帳，再享最高3.5%加碼回饋。
為衝刺第三季最大檔期，兩大實體量販通路也祭出消費滿額贈現金抵用券的加碼優惠。凱基卡友於8月21日前至大潤發實體店面購物刷凱基卡滿8,000元贈200元現金抵用券，分期滿25,000元贈500元現金抵用券；8月20日前至愛買刷凱基卡，於指定促銷期間消費滿2,000元享9折優惠，再加贈100元現金抵用券。凱基銀建議有大宗採買需求的消費者，可以善用信用卡優惠方案，讓普渡祭拜不失禮數又可賺滿回饋金。
凱基銀行同時觀察到中元節前兩週為消費者採買的高峰，其中以購買大包裝零食、泡麵組和整箱飲料的需求最為熱門，為了省時省力採購，愈來愈多消費者選擇以線上購物採買。凱基銀行信用卡同時推出8月限定優惠，8月底前在momo購物網、PChome線上購物、Yahoo奇摩三大購物中心e指消費，單筆消費滿1,500元贈120元刷卡金。此外，於「熊媽媽買菜網」首次購物滿499元即享免運費，結帳輸入優惠代碼「KGIBANK」再送價值200元的蔬果體驗組及洗選蛋一盒，讓凱基卡友一站購足又能享多重購物優惠！
美國聯準會（Fed）在2019年7月31日宣布降息1碼（0.25個百分點），為自2008年至今10年以來首次降息，將聯邦資金基準利率區間範圍下調到2.00%至2.25%，目前市場預估Fed下半年仍有1次〜2次的降息可能，接著影響外幣定存牌告利率也會跟著調降，建議民眾把握機會趁勢佈局外幣定存。凱基銀行即日起推出外幣高利定存專案，活動持續至9月30日，美元利率最高可達2.40%、人民幣利率最高可達2.65%，澳幣利率最高1.55%，民眾可趁現在把握高利定存機會進行理財。
美中貿易暫停火破局，美國總統川普8/2宣布，將自 9 月1日起，再對剩餘價值三千億美元的中國輸美商品，課徵新一輪 10% 關稅，這可能再度迫使美國聯準會 (Fed) 再度降息，以保護美國經濟受貿易政策風險影響。凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄指出，美中貿易戰全面開打，對於全球經濟趨緩的狀況恐雪上加霜，這將使全球主要國家再度開啟降息循環，預估至少未來一年，全球利率水準將緩步走跌。
凱基銀行第三季推出的外幣高利定存專案，即日起至9月30日提供美元、人民幣及澳幣三種幣別供民眾選擇，美元3個月及1年期年息最高分別為2.35%及2.40%；人民幣3個月及1年期年息最高分別為2.50%及2.65%；澳幣3個月及1年期年息分別為1.30%及1.55%。客戶可透過分行臨櫃及電話客服方式申辦，專案資金來源條件除了「新資金」外，亦提供「新台幣定存轉存」及「舊資金搭配新資金」等資金來源條件，讓客戶銀行內原本的定期存款、各項理財商品、投資組合的贖回款項等亦可搭配新資金承作高利定存，專案承作條件相較其他銀行更為彈性。
此外，暑假向來是國人出遊旺季，8月31日前於凱基銀行網銀/行動銀行進行外幣換匯還可享美元、人民幣、澳幣及日幣等8種外幣幣別換匯匯率優惠，除了享換匯減碼優惠外，客戶至臨櫃提領日幣、港幣、人民幣三種外幣現鈔還有匯差手續費38折優惠，心動不如馬上行動!
今年七夕情人節與父親節僅相差一天，想要好好犒賞父親或情人的消費者，不妨善用凱基銀行信用卡優惠聰明選購禮物。即日起至全國電子、燦坤3C賣場刷凱基信用卡消費，最高可享1,700元刷卡金回饋，至五大電信門市分期消費，最高享回饋1,100元。此外，SOGO、新光三越等指定百貨當月跨店累計消費滿額最高享5%回饋。如果想招待爸爸或情人出國，購買指定廉航機票滿萬元亦可享最優95折。善用信用卡優惠送禮，不僅可送到最愛的人心坎裡，還可輕鬆賺刷卡回饋金。
為了讓客戶刷卡送禮更超值，凱基銀行8月份祭出限定3C購物優惠活動。8月31日前至燦坤3C、全國電子實體店面或線上購物單筆刷卡分期滿額並完成登錄，可享最高1,600元刷卡金回饋。8月13日前還特別加碼單筆分期且滿30,000元(含)以上，再享100元刷卡金，總計回饋高達1,700元。另外，9月底前至中華電信、遠傳、神腦數位、亞太電信、台灣之星等電信門市刷凱基卡消費，不僅可分期，還可享最高1,100元刷卡回饋金，讓喜愛3C的凱基卡友送禮自用兩相宜。
想趁著百貨公司活動為爸爸或是另一半添購新行頭的卡友們，也可多加利用各大百貨跨店累計滿額刷卡賺回饋。即日起至9月底於SOGO、新光三越、新月廣場及華泰名品百貨當月累計消費滿10,000元(含)以上可享2%回饋，滿30,000元以上最高享5%回饋。此外，台北101購物中心、微風信義、遠東百貨、統一時代等部份百貨也有提供滿額贈送禮券的活動，於指定百貨刷凱基信用卡，當日消費累計達指定門檻享禮券回饋，分期可再享0手續費優惠。
想帶最親愛的爸爸或情人出國旅遊的卡友們，即日起至9月30日刷凱基信用卡購買指定廉價航空(台灣虎航、酷航、香草航空、越捷航空、樂桃航空、亞洲航空、捷星航空、濟州航空等)機票，單筆滿萬享1.5%回饋，最高可享5%刷卡金回饋；購買KKday日韓指定行程享88折、全平台商品可享95折的優惠，滿額還可享最高300元刷卡金回饋。喜歡跟團的老爸也可選擇旅行社消費優惠，單筆每滿30,000元送300元刷卡金，辦理分期消費還可加碼回饋最高3,000元。
不想出門吃大餐人擠人，透過美食外送APP訂餐在家慶祝也別有一番趣味。活動期間內於foodpanda空腹熊貓、Uber Eats刷凱基信用卡，單筆滿599元並且完成登錄，即可獲得20元刷卡金回饋。凱基銀建議卡友精心安排慶祝活動時可以善加挑選適合的信用卡優惠方案，才能開心過節又賺飽回饋金！
據MIC的調查，台灣行動支付普及率已經從2017年低於四成，到2018年超過五成，顯見行動支付已躍升為主流付款方式。受限於傳統刷卡機為固定式、且須向電信公司申請電話專線，行動商家、或外送服務等非固定店點交易的業者，必須支付較高成本，才能提供刷卡或行動支付。凱基銀與台灣大哥大攜手合作提供「數位行動刷卡機」服務，每天不到10元租金，只要連網即可提供消費者刷卡、行動支付，支援商家以更經濟的方式提升服務效率、全力衝刺營業額。
凱基銀行消費金融處副總經理林毓棠表示，因應行動支付時代來臨，凱基銀觀察到行動咖啡店、餐車、文青藝術市集、外送服務、展場攤位等非固定店點業者，對於電子支付需求快速增加，而傳統支付在移動彈性、成本效益上均無法滿足市場需求。因此凱基銀與台灣大哥大合作開發「數位行動刷卡機」，未來除了非固定店家可享受網路在手，隨時隨地提供消費者刷卡、行動支付等便利付款方式，資本額有限的新創商家，也可以每天不到10元租金租用，立即降低大筆每月固定營業成本。
此外，凱基銀「數位行動刷卡機」技術，從管理個人刷卡簽單，到商家簽單存根聯與請款聯的雲端化，真正落實支付行動化、交易無紙化的便利，商家能透過平台即時偵測並控管刷卡機運作狀況，交易即時查詢、簽單雲端化、請款自動化，節省大量人工對帳、請款時間，專注在提升服務品質、擴大營業額。
林毓棠表示，凱基銀「數位行動刷卡機」為台灣大物聯網SIM管理平台的首家合作銀行，由凱基銀行動收單系統，搭載台灣大物聯網晶片模組、SIM管理平台，同時支援VISA、MasterCard、JCB、UnionPay銀聯信用卡與三大行動支付(Apple Pay、Samsung Pay、Google Pay)，消費者享受便利支付的同時也無須擔心資安問題，交易更有保障。
台灣大哥大企業用戶事業群營運長吳傳輝表示，台灣大物聯網SIM平台可將SIM卡與凱基銀行的數位行動刷卡機，進行一對一配對。若已配對的SIM卡安裝至其他刷卡機或設備上，平台會立即停止SIM卡的數據服務；同時店家還可自主管理每張SIM卡的使用狀態與流量，大大提升的刷卡過程中的資訊傳輸安全。
今年9月起，「健身工廠」全國點位將陸續採用凱基銀行數位行動刷卡機。健身工廠繆尚志財務長指出，相信採用凱基銀行數位行動刷卡機後，將提升金流、營運的管理效率，並可望增加客戶滿意度，商家及消費者將同享行動世代的支付便利。
又到了暑假出遊的旺季，很多消費者也開始規劃中秋節連假小旅行。凱基銀行信用卡推出一系列旅遊優惠，即日起至9月底，購買指定廉航機票單筆購票滿萬元最高可享5%刷卡金回饋，至全台旅行社刷卡單筆滿額且完成登錄，最高可享加碼2%回饋。另於訂房網站消費同享海外實體商店消費及海外網購滿額最高回饋4.5%，讓凱基卡友開心出遊也能賺滿回饋金。
根據凱基銀行行內資料分析發現，30歲以下的消費者最喜歡自由行，習慣自行訂購機票、訂飯店，愈年輕的族群在出國時選擇搭乘廉價航空的比例愈高，善用當下有提供優惠的信用卡刷卡購票就能省下一筆支出。以凱基信用卡為例，7/1至9/30購買指定廉價航空(台灣虎航、酷航、香草航空、越捷航空、樂桃航空、亞洲航空、捷星航空、濟州航空等)機票，單筆滿萬享1.5%回饋，最高可享5%刷卡金回饋。
在飯店的選擇上也可多加留意，凱基銀表示，現在各家訂房網的價格透明且容易比價，建議可以在比價後透過銀行信用卡與各訂房網的活動網站訂房，通常能夠獲得更優惠的房價。活動期間內在Agoda、Expedia、Hotels.com、Relux網站訂房刷凱基指定信用卡最高可享8%折扣，此時若再搭配海外消費的活動，消費累積滿10,000元享加碼2%刷卡金、滿50,000元除了加碼2%再加贈500元刷卡金，連同海外消費可享最高4.5%回饋，不但省去換鈔麻煩，還可賺額外的現金回饋。
此外，凱基銀行信用卡也提供購買KKday日韓指定行程享88折、全平台商品可享95折的優惠，滿額還可享最高300元刷卡金回饋，讓精打細算的卡友可以預先購買觀光景點的門票或體驗行程，既省時又可多買一些戰利品。
針對喜歡跟團旅遊的卡友，凱基銀也提供全台旅行社消費優惠，9月底前單筆每滿30,000元送300元刷卡金，辦理分期消費還可加碼回饋最高3,000元。暑假安排出國旅遊不妨善加利用銀行信用卡優惠，讓您開心出遊、血拼，回饋金賺飽賺滿。
展望下半年全球金融市場，美國及歐洲央行降息與否及其時間點，勢必為影響資金行情的重大關鍵。凱基銀行預期紐幣、澳幣、歐元將較美元強勢，科技、電信、非必須消費及美國房地產類股的表現，可望優於防禦型類股。
回顧2019年上半年，國際金融形勢風雲詭譎，1月到4月投資人沉浸於美中貿易談判循序快速進展，一度傳言5月下旬「川習會」就會簽暑協議文本，美國標普500指數4月曾創盤中2,949點高點，不僅回復去年第四季以來的頹勢，創下歷史新高，也引領全球股市呈現一片榮景。不料5月初美中情勢急轉直下，5月5日川普一記推文，指責中國背信想重新協商，就先前2,000億美元輸美產品關稅從10%提升至25%，並揚言很快就對剩餘3,250億輸美產品也要加課25%懲罰性關稅，美中關係急凍，美國標普500指數當月大跌6.58%，國際股市哀鴻遍野。
6月情勢又再逆轉，美中兩國領袖又藉二十國集團(G20)大阪峰會碰面，再次上演去年12月1日峰會場外和解，貿易戰又暫告休兵，國際股市再度翻揚，美國標普500指數6月漲幅6.89%幾乎填滿5月的下跌。但省視6月股市大舉反彈，反應的並不全然是美中衝突緩和，有大部分是美國聯準會釋出「必要時將採取維持經濟穩定成長的因應措施」說詞，被市場解讀是即將降息訊號，帶來資金行情的預期與高風險資產追價的信心所致。
凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄指出，美中也好、美歐也罷，貿易戰打打談談的基調已被證實。展望第三季國際投資關注焦點，除了預料中的九月歐洲央行將重啟長期再融通(TLTRO)的量化寬鬆與美國聯準會終止縮表操作外，美、歐央行是否降息？何時降息？將是繼續提振或擾動資金行情的關鍵。另外，美國即將進入第二季財報公佈，就算略有不如預期，市場也可能在美中情勢緩解情況下，對下半年啟動傳統旺季，企業獲利成長率即將恢復逐季上揚的短期景氣行情寄予厚望。非必須消費、科技、電信等成長型及美國房地產類股表現應優於防禦型類股。
第二季10年期美債殖利率屢次跌落2%以下，若以第三季市場風險偏好變大來看，殖利率應會反彈。不過，聯準會可能採預防性降息，殖利率反彈空間似乎不多，仍可選擇投資級與高收益等信用債介入。美元相對其他非美貨幣可以各自央行未來降息預期，推敲其匯率走勢。紐、澳已早於美國降息，未來再降空間可能不如美國；歐元已是負利率貨幣，歐洲央行可降空間與效果有限，所以紐幣、澳幣、歐元可能相對美元強勢。第三季英國仍有脫歐議題干擾，美元相對英鎊應會展現強勢。
凱基銀行建議投資人，可以利用「智慧鎖利」的投資方式，先以單筆投資方式投入投資等級債或多元資產配置型母基金，再依個別投資人風險屬性選擇全球股、美股、歐股或上述第三季看好的產業型子基金，定期定額將母基金轉入子基金分批布局，掌握下半年股市獲利機會。另外，手上滿是美元的投資人，若想享受澳幣、紐幣、歐元可能的升值契機，也不妨善用該行的「外匯設價」服務，設定自己滿意的價位，當價位到達想要的價位時將，系統將自動為客戶執行換匯交易，省去投資人時時盯盤再下單的時間與精力。
根據瑞士再保險公司公佈的全球保險市場報導，近二年國人繳交的壽險保費佔GDP的比重高達16.65%、17.89%，保單滲透度連續二年蟬聯世界第一。凱基銀行內部資料庫分析觀察，國人對儲蓄險的購買熱情是登上世界第一的最大推力，其中又以銀行通路銷售最多，佔整體保險銷售量56%。凱基銀行自2018年第四季起，持續透過各式講座和客戶溝通理財、保險保障分流概念，推行二季後展現成果，平均每三位客戶就有一位可接受具保障性質商品，徹底顛覆客戶過往走進銀行非儲蓄即投資的概念。
凱基銀行財富管理處副總經理劉熾原表示，高齡少子化趨勢引發國人愈來愈重視家庭資產管理，中高資產族群規劃保險時，應優先思考保險的本質為「保障」，先買保障再存錢。隨著年齡漸長，父母、家庭的照顧需求增加，個人資產及可支配所得提升，可再根據自身需求補足壽險額度。經由活動問卷調查發現，中高資產客戶對於銀行提供的財富管理服務中，以「整合式理財」、「保險規劃」、「資產傳承」等三項需求最為熱切，故凱基銀行於2018年12月起針對中高資產客戶量身打造高倍數保障功能的保險商品，兼顧家庭保障與資產傳承需求。
劉熾原強調，保險的核心價值是保障，理財只是附加價值。過往市場上普遍銷售的利率變動型增額終身壽險，身故後家人領回的保險金只較所繳保費多出3~10%不等，保障功能有限。凱基銀行建議有資產傳承需求的中高資產族群，選擇保單時，可優先考慮具有高倍數保障功能的保單，此類保單具繳費期間短、保費相對低、身故後領回保障高三大特色。相較一般以理財為訴求的利率變動型保單，高倍數保障功能的利率變動型保險，通常繳費期間為四年，所繳保費只需不到一半，便取得相同的保障。此外，領取的身故保險金除可支應可能發生的稅負費用外，如有剩餘金額還可留給家人；若不想一次領取，也可選擇分期定額給付，彈性規劃給付比例及年期予受益人，做為家人生活費用。相較於銀行通路常賣的理財型保險，高倍數保障功能的保單讓保護家人的心意更圓滿。
舉例來說，40歲的鐘先生目前擁有資產新台幣5,000萬元，聽從專家的建議以具高倍數保障功能的利率變動型保險做為未來身故預留稅源的規劃。鐘先生利用四年時間準備，以自己為要保人及被保險人，指定妻子與獨生子為身故受益人，每年繳交保費125萬元，四年共500萬元，鐘先生自投保後第五年起，即獲得約1,475萬元的保障。鐘先生利用500萬元購買保險，資產降低到4,500萬元，如45歲不幸身故，身故保險金1,475萬可用以繳納遺產稅(假設稅率為10%)之來源，約450萬元，剩餘金額1,025萬元還可讓鐘先生對家人的愛更加完滿。
【試算說明】(範例僅供參考)
5000萬-500萬+1475萬-(4500萬*10%)=5525萬
500萬是保費，1475是身故保險金，450是遺產稅
若沒有保險規劃，身故遺產稅500萬，留給家人剩4500萬
有規劃與沒規劃，留給家人的錢差1025萬
根據交通部觀光局統計，國人偏好在暑假期間攜家帶眷出國旅遊，其中又以鄰近台灣的日本、中國大陸及港澳最愛歡迎。凱基銀行針對國人喜愛旅遊的前三名國家，特別推出幣別轉換及提領外幣現鈔優惠，自108/7/1起至108/8/31，凱基銀行客戶透過臨櫃、網路銀行/行動銀行進行8種幣別轉換，或臨櫃買日圓、人民幣、港幣現鈔，最高可享減碼2分的匯率優惠，且9月底前使用網銀、行動銀行換匯還有機會抽中3萬元旅遊金。
暑假向來是國人出遊旺季，要在此時搶到便宜機票、住宿往往事倍功半，這時候最精打細算的方法，就是密切留意各銀行推出的外幣現鈔匯率。凱基銀行在暑假期間，特別提供客戶多項好康專屬換匯方案，例如臨櫃以新台幣購買日圓、人民幣、港幣等三種外幣現鈔，享匯率減碼最高2分優惠，且臨櫃提領外幣手續費可享38折；此外，利用網銀及行動銀行進行8種幣別的轉換，亦同享享減碼優惠。
為了鼓勵客戶體驗高便利的網行銀換匯功能，凱基銀將最多的換匯好康加碼在網行銀行，除了減碼、手續費優惠之外，再享WiFi分享器租5天享2天免費，第3天起7折優惠；此外，利用行動銀行換匯滿一萬元，即可獲得旅遊金3萬元抽獎機會。凱基銀行特別分享增加中獎機會小密技，聰明的客戶每筆萬元交易可累積3次抽獎機會，換匯次數越多機會越大!
對於固定到日本補貨的哈日鄉親，平時可善用銀行的外匯到價通知功能，先設定好心中想要的匯率，只要銀行牌告匯率到達設定匯率，客戶就會收到通知，即時資訊不漏接，旺季出遊時更能開心玩。凱基銀也即將推出外幣設價全新服務，除了可自動幫客戶觀察匯率外，只要市場價格到達客戶設定的價格系統還會自動幫客戶換好匯，提供更進階且更貼心的服務。
根據中央銀行統計，暑假、農曆新年期間為每年旅行外匯支出的兩大高峰期，凱基銀行內部統計資料也發現，每年6~8月暑假期間確實為換匯高峰期。規劃海外旅遊除了安排行程景點之外，凱基銀行建議掌握以下三大攻略，出遊更安心：(1) 可多使用信用卡消費，享受比現金匯價低的即期匯價，(2) 使用銀行「外幣到價通知」服務設定理想外幣匯率，掌握換匯時機，(3) 投保旅平險讓旅程更加安心。
很多民眾出國旅遊前會猶豫，海外消費該選擇使用信用卡還是現金？凱基銀行建議宜以信用卡為主，比重分配為小額的花費用現金支付，大額的花費則使用信用卡支付，一來因為可以適用相對比現鈔優惠的即期匯價，二來因信用卡萬一不慎遺失可辦掛失，反觀持現金還須擔心被搶被竊的風險。
此外，出國最好能攜帶2張以上Visa、MasterCard、JCB不同卡別，以備不時之需。一般說來，海外刷卡需額外支付的1.5%手續費，故建議選擇一張提供1.5%以上海外消費現金回饋的信用卡；以凱基銀行信用卡為例，7~9月海外消費滿額最高享4.5%回饋，不僅抵銷手續費支出，亦可彌補台幣貶值造成多付出的價差，反之，當台幣升值，甚至可賺到現金回饋，少付價差。
若有外幣現金的需求，該如何掌握換匯時機？凱基銀行建議經常旅遊的民眾，可以參考平均匯價並善用銀行提供的「外幣到價通知」服務，以國人最常兌換的美金來說，美金兌換台幣過去10年的平均價格大約在30.71元左右，如透過銀行「匯率到價通知」設定一個低於現價或低於10年均價的價格，價格到了就由系統主動通知，輕鬆達到事半功倍之效，當然平均價格是個參考值，若目前價格早已低於均價，只要確定未來有外幣需求，不要遲疑，趕緊行動換匯！
凱基銀行提醒，除了開心出遊，出國旅遊還是要兼顧風險保障！一般來說，若透過信用卡刷全額的機票或80%以上旅行團費，銀行將贈送卡友旅平險的保障服務，但要留意的是，信用卡贈送的旅遊平安險，與民眾自行投保的旅遊平安險最大的差異在於『保障期間』不同，信用卡贈送的旅平險，通常僅提供飛航期間的保障，而自行投保的旅平險，從開心出門到平安回家，全程都在保障期間中，因此，建議可額外花幾百元的預算，確保旅遊全程都有保障。另外，若本身已投保個人傷害、醫療保險…等，亦可致電保險公司，確認萬一在海外發生緊急狀況，是否提供『海外急難救助服務』，近年來，自助旅行盛行，缺少導遊的協助，隨身攜帶保險公司提供的海外急難救助卡，肯定能讓旅程更添一份安心。
「2019臺灣服務業大評鑑」26日公佈得獎名單，凱基銀行榮獲「本國銀行業銅牌獎」殊榮，且分行第一線服務同仁獲「本國銀行業服務尖兵獎」的肯定。突顯該行積極實踐「We Care 專注為您」品牌理念，不僅客戶服務品質位居18家金控集團銀行之佼佼者，且有效落實對員工之培訓與管理，經得起社會大眾與專業人士之嚴格檢視。
凱基銀行個人金融總處總處長敖蓓寧表示，該行自2016年起成立「客戶關懷委員會」，致力進行客服處理流程與系統的優化、看重每一位客戶的建議。2018年臨櫃與電話客服中心所回收之客戶滿意度問卷，總數約6.3萬筆，整體平均滿意度高達99.22%。此次榮獲「2019臺灣服務業大評鑑」之「本國銀行業銅牌獎」肯定，顯示該行已奠定「以客戶為中心」的企業文化。
敖蓓寧指出，凱基銀行追求精準且高效率解決客戶問題。首先，建立「客戶意見處理平台」，詳實記錄並分析各通路客戶申訴的成因、處理過程、處理時效及改善措施，2018年度90%的客戶申訴案件，於3個營業日內處理完畢，確保客戶爭議能即時解決。此外，2018年電話服務中心進線的客戶來電中，87%於20秒內會被接通，從同理心出發，真正作到以客為尊。
值得一提的是，為確實掌握分行服務品質，凱基銀行每半年執行一次秘密客訪查，54家分行皆受考評，主要評比項目為引導招呼、等候時間、流程提示、服務人員禮儀、服務人員專業度、分行內外環境區域整潔度、自動化設備的操作順暢度等項目，另也考查缺失項目的後續追蹤改善情形，務求人員服務品質及分行環境舒適度之提升。
敖蓓寧強調，除持續追求實體服務接觸點的競爭力外，面對FinTech浪潮來襲，凱基銀亦積極善用創新科技，打造超乎客戶期待的線上數位服務。因此近兩年大規模投資更新核心作業系統，特別期望滿足年輕世代的行動理財需求，以強化凱基銀在青壯族群的心占率。
「2019臺灣服務業大評鑑」是由工商時報所主辦，今年度評鑑全國18家金控集團旗下之銀行，透過具備SGS受訓認證的國際神秘客實際至分行訪查，並貼近一般消費情境，以電話、電子郵件方式體驗服務，進行數十項指標的評估及交叉比對。至於本屆「服務尖兵獎」的個人選拔，亦由神秘客至受稽企業的營業場所，根據服務人員的態度、細心度、臨場反應等指標，從32大行業類別中，嚴格篩選出30名優秀得獎者。凱基銀行今年不僅奪下「本國銀行業銅牌獎」企業獎殊榮，亦由大安分行副理黃美琪獲得「本國銀行業服務尖兵獎」肯定，突顯該行不僅有效落實客戶服務政策，對員工之培訓優良亦有目共睹。
暑假還沒到，強檔電影紛紛等著上映，從「玩具總動員4」、「蜘蛛人：離家日」到「獅子王」，都是影迷們殷切期盼的必看電影。凱基銀行提醒影迷，期待電影上映的同時，更要必備一張網友口耳相傳的「電影神卡」凱基魔FUN卡，消費累積滿額且至全台12家連鎖影城看電影，最高可享100%現金點回饋，相當於免費看電影，另獨家提供唱KTV可享 4%現金點回饋優惠，讓凱基卡友開心享樂又能省荷包。
魔FUN卡電影優惠已行之有年，在電影發燒友圈佔有一席之地，凱基銀行表示，即日起至12月底，一般消費刷魔FUN卡累積滿額，並到華納威秀、秀泰、美麗華、新光等12家連鎖影城消費，當期帳單之影城消費即可享有現金點回饋。當期一般消費達3,000元~7,999元，當期帳單之影城消費可享現金點回饋40%；一般消費滿8,000元~29,999元，當期影城消費可享60%現金點回饋；消費30,000元(含)以上，所獲得的影城現金點回饋更高達100%，等同電影票打6折、4折甚至不用錢，相較於其他家信用卡所提供之電影類優惠更划算好康。
凱基銀行指出，凱基魔FUN卡的優惠不但可用於現場購票、影城網路訂票，連影城會員儲值、影城內的電影週邊商品也都適用現金點回饋。建議卡友可以集中一般消費刷凱基魔FUN卡，再加上購買電影會員儲值，不受當月消費門檻的限制即可享受高回饋率，日後就能隨時輕鬆運用儲值金看電影。
值得一提的是，魔FUN卡除了看電影享優惠，KTV常客亦享好康。當期一般消費達3,000元(含)以上，再到錢櫃、好樂迪等兩大連鎖KTV消費，可獲4%現金點回饋，每期帳單最高回饋300點。凱基銀行提醒，現金點會於當期帳單入點，點數終身有效，每年上限20,000點，一點等於現金一元，建議精打細算的卡友可把握機會賺滿現金點回饋。