解鎖疆界 主導您的財富格局
凱基銀行 專業投資人服務
晉升專業投資人以更 寬廣的視野開創卓越收益
解鎖限定標的
1
突破一般投資人限制,參與更多債券、外國股票/ETF、結構型商品等,掌握更完整的投資機會。
靈活客製專屬商品
2
提供客製化結構商品服務,無論是天期、連結標的,都能依據您的需求量身打造。
質借優勢升級
3
透過「信託質借」服務,以既有金融資產取得融資額度,提升資金彈性。
專業投資人申請說明
自然人
  • 總資產達新臺幣 3,000 萬以上(或等值外幣)
  • 具備充分之金融專業知識、交易經驗
法人
  • 最近一期財務報告經會計師查核或核閱總資產達新臺幣5,000萬以上(或等值外幣)(OBU客戶,其財務報告免經會計師查核或核閱,惟應提供相關財力佐證。)
  • 被授權辦理交易之人需具備充分之金融專業知識、交易經驗
*
上述申請資格僅限客戶投資非衍生性金融商品,衍生性金融商品交易須另行申請衍生性金融商品適用之專業投資人資格
*
資格效期:自核定後一年內有效,每年辦理定期評估、覆審作業
*注意事項 :
  • 實際可投資商品仍須依本行個別產品規範、適合度評估結果及最終資格認定為準。
  • 每年重新覆審,檢視是否符合專業投資人之資格條件。覆審結果未符合者,則專業投資人資格將於到期後自動失效。
  • 欲申請成為專業投資人,可洽本行專員瞭解更多細節條件並獲取完整資訊。
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比較項目
可投資商品
債券
外國股票/ETF
境內 結構型 商品
(SI)
境外 結構型 商品
(SN)
融資服務
一般投資人
  • 網路 / 行動銀行下單便利
  • 享大額詢價服務
  • 網路 / 行動銀行下單便利
  • 臺灣放假日可下單(外國股票市場休市例外)
  • 彈性天期,限70%保本商品
  • 可連結匯率、利率
  • 享10%分離課稅
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專業投資人(比一般投資人多享有)
  • BBB+至BB等級債券
  • 其他具有損失吸收條款(TLAC)債券
  • 做多或放空等槓桿型ETF
  • 其他風險較高之股票
  • 不保本產品
  • 可連結更積極標的(如股票或金融商品)
  • 可連結股票、利率、債券、匯率、指數等
  • 信託受益權質借貸款
  • 金市債質借
高資產客戶(比一般投資人和專業投資人多享有)
  • 較低評等(BB等級以下)或無信評債券
與專業投資人無異
與專業投資人無異
  • 長天期不保本產品
  • 可連結信用
地方資產管理專區限辦:
  • 保費融資/保單融資
  • Lombard Lending
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地方資產管理專區服務
開啟更進階的金融服務
  • 保費融資/保單融資
  • 金融資產投資組合融資(Lombard Lending)
  • 以信託方式指定購買本行未上架金融產品
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*詳細產品內容與投資警語,請先參考各產品網頁內的注意事項與 投資須知,或詳閱產品說明暨風險預告書、要保文件或原文發行文件(如公開說明書等)。本網頁所載資料僅供參考,並未針對任何特定人士的特定投資目標、財務狀況、風險承受能力或其特定需求而提供。
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