從容布局 富享未來
凱基銀行高資產服務
以專業之道 承載每位客戶的財富願景
2023
最佳財富管理形象獎
今周刊 財富管理銀行暨證券評鑑
2024
最佳財富管理形象獎
今周刊 財富管理銀行暨證券評鑑
2025
最佳客戶信任獎
今周刊 財富管理銀行暨證券評鑑
2026
最佳客戶推薦
財訊 財富管理大獎
高資產客戶服務申請說明
法人及自然人皆適用以下申請資格
資產規模證明
1
可投資資產淨值及保險商品價值達等值新臺幣1億元以上之財力證明
本行往來與聲明
2
於本行可投資資產淨值達等值新臺幣3,000萬元以上及可投資資產淨值及保險商品價值達等值新臺幣1億元以上之財力聲明書
專業知識經驗
3
具備金融商品專業知識與交易經驗及具備充分之風險承擔能力
*
條件1及條件2 二擇一
*
資格效期:自核定後二年內有效,每年辦理定期評估及每二年辦理覆審作業
*注意事項 :
  • 申請為本行高資產客戶,須符合高資產客戶資格條件,除符合財力條件外,尚需具備金融商品專業知識與交易經驗及具備充分之風險承擔能力,並充分瞭解本行提供金融商品或服務予高資產客戶與其他相關法令有關專業投資人之自然人或法人或專業客戶之自然人或法人得免除之責任,投資人應視本身情況及自行評估,同意簽署為高資產客戶,並經本行審核通過符合高資產客戶資格。
  • 每年辦理定期評估;以及每二年辦理一次覆審作業,檢視是否符合高資產客戶之資格條件。覆審結果未符合本行有關高資產客戶之資格條件,將暫停新增申購或申請高資產客戶專屬產品與服務。
  • 欲申請成為高資產客戶之投資人,可洽本行專員瞭解更多細節條件並獲取完整資訊。
地方資產管理專區
響應政府推動亞洲資產管理中心政策,凱基銀行進駐「地方資產管理專區」,提供專屬於高資產客戶的整合式金融服務及產品, 讓投資人在不同人生階段,皆有適切的理財規劃,邁向財富永續與傳承。
保費融資
1
要保人向銀行業以貸款方式購買保單,投資人可保留部分自有資金運用於其他用途,以追求更高的資金靈活性。
金融資產投資組合融資
(Lombard Lending)
2
投資人可以現有投資資產作為擔保品貸款,滿足投資人資金之流動性及運用彈性之需求。
以信託方式指定購買
本行未上架金融產品
3
透過客製化快速的上架流程,滿足投資人產品需求。
*注意事項 :
  • 本網頁之服務僅受理地方資產管理專區高資產客戶申請。
  • 投資人須應審慎評估瞭解保費融資、金融資產組合融資的利弊,並評估自身的需求、風險承受能力及財務能力,本行行員不會勸誘投資人以借款、舉債等方式從事理財投資。
  • 本網頁所載資訊僅供一般參考用途,並非投資的依據或投資建議,且無意作為買賣任何金融商品的請求或要約。凱基商業銀行亦不保證各項資訊之完整性及正確性。投資人應就個別投資項目的適合程度或其他因素尋求獨立的意見。投資人應評估自身的需求風險承受能力做最終決定,如欲瞭解更多地方資產管理專區申請條件與注意事項,請洽本行由專員協助。
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*詳細內容與權益,以本行官方網站公告為主 > 瞭解更多
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  • 演唱會 / 賽事 / 高爾夫預約安排
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  • 高鐵商務車廂車票4張
  • 高階健檢乙次
  • 精選米其林/ Fine Dining餐廳用餐乙次
  • 機場接送 6 次
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*詳細產品內容與投資警語,請先參考各產品網頁內的注意事項與 投資須知,或詳閱產品說明暨風險預告書、要保文件或原文發行文件(如公開說明書等)。本網頁所載資料僅供參考,並未針對任何特定人士的特定投資目標、財務狀況、風險承受能力或其特定需求而提供。
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