外匯、利率及其他金融商品
 

多元且齊全,滿足企業投資及避險需求

善用金融商品,活用資金、降低風險、強化競爭力
因應金融市場利率、匯率等貨幣市場變動,透過金融商品降低風險或增加收益。凱基銀行有完整金融商品提供企業選擇,活用資金、降低風險、強化競爭力

外匯產品

  • 即期外匯
    交易雙方外匯買賣成交後,依據約定匯率及幣別,於交易日後兩個營業日內進行交割。

  • 遠期外匯
    客戶預期未來有外匯收支時,可與凱基承做遠期外匯交易。在未來特定的時間點,依事前敲定的匯率進行交割,以避免匯率風險。

  • 無本金交割遠期外匯
    交易雙方在期初議定遠期匯率。到期時,僅依據遠期匯率與到期日的即期匯率差額,進行差額交割,不需本金交割。主要用來規避匯率風險。
  • 外匯交換
    交易雙方約定,以兩種貨幣作為交換,並於約定到期時,將原先買入的幣別賣回,或將原先賣出的幣別買回
    ,其到期日匯率於交易日透過換匯點來計算。主要用來資金調度或規避利率風險。
  • 換匯換利交易
    係指交易雙方約訂,將特定貨幣固定(或浮動)利率計息換成另一貨幣浮動利率(或固定)計息,以規避利率風險。並可選擇是否於期初、期末交換名目本金。
  • 外匯選擇權
    分為賣權以及買權。客戶可依本身需求,與凱基承做買進或賣出外匯選擇權,用以鎖定外匯成本或提升投資收益。選擇權的買方則於期初支付權利金給賣方,以取得到期時,執行選擇權的權力。選擇權賣方則於期初收取權利金,同時承擔選擇權被執行的義務。

利率產品 

  • 利率交換
    交易雙方約定,在未來特定期間內,就相同金額的名目本金,依據不同的計息方式,相互交換利息。利息根據約定的名目本金、計息方式及利率計算而得。

股權產品

  • 連結股票結構型商品
    客戶透過固定收益本金結合賣出選擇權,來提高資金收益。商品到期時,視特定股票價格與履約價的高低,決定是否以履約價購買特定股票。

複合式及其它產品

  • 雙元貨幣投資
    結合「外幣資金」及「賣出匯率選擇權」的商品。商品到期時,視比價匯率與約定轉換匯率高低,決定本金是否轉換為另一貨幣。投資期間內能獲得高於定存的利息。

大宗商品

  • 透過大宗商品的衍生性金融商品,進行原物料避險;提前鎖定買賣價格,避免因原物料市場價格波動,造成損失。
    目前可以承做商品選擇權、商品交換;可連結的標的有布蘭特原油、3個月銅期貨等。

 

聯絡資訊  郵箱:K555100@kgi.com    電話:02-2175-9959 分機 9318