凱基銀行致力推動公平待客，積極響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照。信託公會今（23）日舉辦「高齡金融規劃顧問師與家族信託規劃顧問師頒獎與授證典禮」，凱基銀行共有60位取得專業資格，合格率高達67%，亮眼成績獲頒金融機構團體獎項，並由金管會主委黃天牧親自頒發獎座，肯定凱基銀行以具體行動實踐公平待客及推動高齡金融友善服務。
根據國發會去年公布的人口推估報告，台灣將於2025年進入超高齡社會，65歲以上人口占比將超過20％。而凱基銀行內部資料顯示，65歲以上客戶約有7至8成持有穩健屬性與固定收益的理財產品，顯示維持退休生活品質為這群客戶最重要的理財目標。凱基銀行積極鼓勵員工取得「高齡金融規劃顧問師」，從資產配置、風險規劃搭配信託專業，不僅在專業上滿足客戶的理財需求外，也從客戶角度推出各項貼心的高齡友善服務，從語音客服到表單文件都為高齡客戶量身訂作，期許成為高齡客戶的首選金融機構。
在面對近期高齡金融消費爭議頻傳，許多高齡長者家中子女因擔心父母受騙，不信任銀行理專的情況下，凱基銀行「高齡金融規劃顧問師」，從了解高齡客戶理財需求出發，以專業知識協助客戶規劃資產配置，並邀請其子女一同參與聽取建議，客戶的子女實際感受到凱基銀行高齡金融規劃顧問師專業的諮詢規劃建議後，也請凱基銀行進一步協助全家的資產配置服務，達成家族理財規劃的目的。
凱基銀行致力提供符合客戶需求之金融商品及服務，尤其聚焦在高齡服務的金融專業知識與強化風險意識，協助客戶規劃合適的金融商品與安養規劃方案。為保障高齡客戶的資產及推動反高齡金融剝削，凱基銀行理專在銷售商品時，透過「高齡客戶業務往來需求評估表」之指標評估高齡客戶的社群關係、生活事件、財務能力、健康狀況及是否有失智的情形等項目，並搭配投資風險屬性評量結果的保護機制，建議適合高齡客戶的商品屬性，提高客戶的資產保護措施，每月亦會由分行主管或總行獨立單位優先抽樣高齡客戶進行電話關懷及核對近期帳戶狀況，力求對高齡客戶之消費保護。
此外，在金融友善服務上，凱基銀行除了去年推出「高齡優先接聽」及「台語專線」服務，65歲以上的高齡客戶直接由專人接聽，並提供「台語馬A通」客服專人親切解說，讓語言不再成為溝通的阻礙。全臺分行亦提供「高齡優先服務」，引導長者至樂齡專櫃優先洽辦，並於櫃檯增設放大版約據、表單，方便客戶閱讀，打造高齡友善金融環境。
凱基銀行堅持「以客戶為中心」的服務價值，全方位精進高齡者金融服務相關配套機制，本次高齡金融規劃顧問師獲獎立下推動高齡金融友善的里程碑，未來將持續深化對高齡客戶的資產保護，進一步擴大金融服務的廣度與深度。
凱基銀行積極守護民眾資產、配合政府共同打擊詐騙不遺餘力。面對詐騙手法及態樣推陳出新，凱基銀行推動「防詐點線面」，點為前線分行臨櫃行員主動關懷客戶提高警覺阻詐；線為全行主動進入社區、學校、公司團體，推廣反詐騙宣導志工活動，建立民眾防詐正確觀念，降低金融詐騙案件之發生；面為建置盜刷預防系統，導入雙AI偵測系統提前防堵境外盜刷交易，從各面向有效防堵詐騙，今年上半年成功阻詐及防盜刷金額逾新臺幣7千萬元，盡力守護民眾財產。
凱基銀行為建立民眾識詐及防騙之意識觀念，進而擴大成為全民防詐騙，自2021年起便推廣《守護您的財富安全》反詐騙宣導志工活動，於每年年初舉辦內部教育訓練，邀請市刑警大隊具豐富防詐經驗的警官擔任講師，協助同仁了解最新金融詐騙態樣及如何有效預防詐騙，完訓後的同仁可擔任反詐騙宣導志工，深入社區、學校及公司行號進行防詐宣導，協助建立民眾正確觀念，降低金融詐騙案件之發生。
凱基銀行自2021年9月至今年上半年，已辦理反詐騙宣導場次逾670場，參與防詐講座超過12,000人。此外，凱基銀行今年亦參與「金融機構全國368鄉鎮走透透反詐宣導」活動，分別於基隆市、苗栗縣、彰化縣、台南市、台東縣，與當地警察機關合作，針對社區鄰里及學校機關進行反詐騙教育宣導，分享如「社群投資詐欺」、「解除分期付款」、「一頁式廣告詐騙」、「點數詐騙」等詐欺手法，協助各年齡層的民眾了解目前詐騙手法的態樣，進而達到防範詐騙的具體成效。
除了透過防詐宣導教育，協助民眾建立防詐觀念之外，凱基銀行第一線同仁亦全力防堵金融詐騙發生，全台各分行行員落實臨櫃關懷，遇到異常態樣業務申辦即時通報，藉由警民合作，防止客戶民眾無辜受騙，並每月表揚獎勵成功阻詐、善盡銀行社會責任之同仁。凱基銀行自今年初至6月底為止，全台各分行已成功防堵41件詐騙案、阻詐金額逾新臺幣2千萬元，其中更有行員藉由機警臨櫃阻詐通報，協助警方順利破獲詐騙集團妨害自由暨詐欺案件，以具體行動配合政府機關共同打擊詐騙，保護民眾財產安全。
凱基銀行針對信用卡盜刷等詐騙行為，去年（2022）年先後導入兩大國際發卡組織Visa及MasterCard的AI盜刷預防系統，透過AI及大數據分析，有效且及時更新全球盜刷交易樣態及資料庫，可快速判斷交易行為的盜刷風險指標，進而啟動事前阻斷機制。凱基銀行盜刷預防系統今年上半年已主動及成功阻斷盜刷交易毛損失總金額累計超過新臺幣5千萬元，且超過9成的境外盜刷交易有效被提前防堵。針對新形態偽冒交易樣態，凱基銀行除了定期進行交易監控，對異常樣態進行管制，並滾動式調整預警系統的監控條件外，面對新型態行動支付詐騙，也將持續優化防堵系統及相關機制，保全客戶資產免受損失。
凱基銀行未來持續加強行員教育訓練，並針對高齡年長者、年輕族群積極宣導預防各類詐騙手法，亦呼籲民眾勿輕易點選來路不明的簡訊連結，並切記五「不」妙計:「不接陌生來電、不點未知連結、不聽投資明牌、不怕莫名威脅、不給個人資料」，亦可聯繫165反詐騙專線，並提醒身邊親友謹慎小心，共同防範金融詐騙。
2023年以來全球經濟成長預估屢次上修，經濟下行態勢趨緩，其中美國市場在服務業強勁支撐之下，在成熟市場中相對突出。凱基銀行認為，聯準會（Fed）距離終點利率僅剩1-2碼升息幅度，雖年底前不會降息，但隨著此波升息週期已近尾聲，對於美股評價有支撐，預估大盤下半年將呈現震盪向上格局，操作上建議把握成長優於價值、防禦優於循環、大型優於小型三大主軸。另外，近期日股漲勢突破33年新高，短期仍可期待。針對2023下半年投資市場展望，凱基銀行整體推薦投資策略有二大重點，股市方面，建議首選美國和日本兩大地區，並以成長和大型股為主，在產業選擇上，則聚焦防禦股，首選醫療類股。在債市部分，建議選擇中長天期公債與高評等投資級債。
全球經濟下行趨勢雖未改變，但美國將相對突出
凱基銀行指出，自2022年以來的全球經濟下行趨勢並未改變，但今年以來全球經濟預估持續上修，美國在高利率和服務就業率兩方面展現韌性，使其在2023下半年經濟預估中，在成熟市場名列前茅。在貨幣政策方面，通膨持續降溫但降速趨緩，加上金融機構風險壓力減輕，聯準會7月如預期升息一碼，會後聲明將持續觀察通膨數據，保留再升息選項，預料今年底前可能不太具備降息的條件。
其他主要市場，歐元區隨著年初暖冬利多消散，基本面優於預期的表現已在第一季後結束。貨幣寬鬆下解封較晚的基期效果使中國基本面增量仍優於成熟市場，預期中國消費短期仍有循環性反彈機會。
美股評價有撐，預估大盤震盪向上；日股漲勢短期仍可期待
在景氣下行階段，全球股市仍以美股為首要優先選擇，生成式AI題材是美股此波表現強勁的核心，預期Fed停止升息後無風險利率將會下降，有助於從評價面推升股價，預期未來半年美股應呈現區間震盪向上，直到年底景氣衰退的跡象逐漸明確，並在AI題材的利多稍事休息的情況下，再重新檢視美股的配置。
在升息結束至降息前，在股票投資方面凱基銀行建議把握成長、防禦、大型三主軸。由於無風險利率（美國十年債殖利率）下降，對利率敏感的成長股會有較大的表現空間，因此成長相對優於價值；而景氣下行通常會拖累股市獲利下修，使得防禦股相對於循環股更具表現空間，並以醫療股尤佳。另外，景氣下行階段，美股大型股表現相對優於小型股，綜合上述建議，整體產業選擇上，可聚焦於醫療、必須性消費、軟體、生成式AI、電動車及自駕車等標的。
另外，日股今年第二季漲勢驚人，基於股價淨值比（P/B Ratio）改善計畫的政策利多、美日利差擴大導致日圓的弱勢、企業調薪幅度創30年新高等因素，預期短期內漲勢仍可持續。但隨著日本央行逐步調整超寬鬆貨幣政策，續航力仍需多觀察。
2023下半年布局：債券標的選擇「中長期、高評等」，股票把握「成長、防禦、大型」
從過去3次升降息週期觀察趨勢，從殖利率曲線倒掛開始到停止升息短期債券報酬多優於長期債券（-5.16%）；而從停止升息到開始降息，長債報酬（17.09%）明顯優於短債；從開始降息到停止降息長債報酬優於短債的情況將更加明顯。
現階段Fed升息週期已步入尾聲，隨著經濟衰退，預計公司債違約率將從目前的2.5%上揚至2024年中的4%，因此評等將是未來選債關鍵，建議伺機加碼中長天期公債與高評等投資級債。
展望2023下半年，隨著實質利率走低，對美股評價面形成支撐，加上AI題材利多的加持，預估未來半年美股將呈現震盪向上格局。凱基銀行建議投資組合內，債券標的選擇「中長天期和高評等」，股票部位把握「成長優於價值」、「防禦優於循環」、「大型優於小型」三大投資主軸，並以醫療股為首選。
凱基銀行因應客戶多元金融服務需求，提供優質客戶申辦體驗，推出全新數位申辦平台「KGI Onboard」，打造順暢簡便的申辦介面，運用業界首創的「多合一」功能，可省去多次輸入個人基本資料、上傳文件與等待的時間，提供7項服務一站式數位申辦流程，滿足客戶一次同時申辦多項商品的需求，最快8分鐘完成開戶及貸款申請，服務上線後客戶滿意度高達90%。
凱基銀行表示，根據內部數據分析，約有6成客戶有同時申辦2種以上商品服務的需求，但過去客戶在申辦存款帳戶、貸款等不同金融商品時，需個別多次重覆填寫個人資料及上傳文件等申辦流程，耗時又不便利。凱基銀行為解決客戶痛點，推出全新數位申辦平台「KGI Onboard」，客戶只需要在一個介面，最多可同時申辦包括個人信用貸款、額度型貸款、數位台幣帳戶、數位外幣帳戶、信託帳戶、證券交割戶及信用卡等7種金融服務，一次搞定全方位的金融需求。服務推出後深獲客戶好評，在NPS（Net Promoter Score，淨推薦分數）分數大幅提升16%。
而在實體通路部分，客戶可透過凱基銀行服務專員，先了解個人申辦需求，由其協助提供客製化「多合一服務」QR Code，掃碼就能進入「KGI Onboard」個人專屬服務申辦頁面，系統會依據顧客想要申辦的產品組合顯示必填欄位，亦可自動帶入既有戶個人資料，縮減客戶填寫的時間，整個申辦流程從選擇產品、填寫資訊、驗證、上傳文件到完成，較過往申辦時間大幅減少約20分鐘。
此外，客戶亦可透過凱基銀行線上申辦專區，進入產品服務申請頁面，完成申請主要服務後還可透過「加辦」選項，例如數位帳戶、貸款或信用卡等產品，提升申辦效率。凱基銀行表示，此功能上線後，客戶申辦貸款或數位存款帳戶後，再加辦信用卡的比例也較過去成長逾5倍，顯示「KGI Onboard」在便利性及客戶體驗上，漸獲客戶喜愛進而增加黏著度。
凱基銀行以客戶為中心，持續創造便利且豐富的數位金融服務；未來，也將積極投入數位化發展，以大數據分析驅動金融科技創新，為客戶創造更優化的體驗。
凱基銀行積極落實綠色金融行動方案，持續擴大綠色金融影響力，去（2022）年率國內銀行之先推出綠色存款專案，將專案資金運用於再生能源及能源科技發展、污染防治與控制等綠色融資需求，相關綠色融資專案具體連結聯合國永續發展目標（Sustainable Development Goals, SDGs），不僅協助推動產業轉型，亦促進本國綠能產業發展，獲「2023台灣永續行動獎」銅獎的肯定。
凱基銀行「綠色存款」專案參考國際標準「綠色債券原則(GBP)」，並遵循我國金融聯合徵信中心「綠色授信」註記，訂定資金運用於綠色融資及永續連結貸款的計畫，推出以來便獲得企業客戶熱烈響應。凱基銀行亦持續扮演綠色金融推手，導入創新思維，邀請社會各團體及機構，包括宗教團體、大專院校參與綠色存款，引導資金擴大綠色金融的影響力。而截至去年年底，凱基銀行綠色存款專案已實際投入新臺幣逾53億元，運用於再生能源、能源科技發展及污染防治與控制等相關專案上，並經由安永會計師事務所出具確信報告，公開至凱基銀行官網上，不僅確保資金皆具備實質綠色效益，同時讓參與的客戶清楚知悉存款的運用範疇及管理方式。
凱基銀行亦積極響應責任金融，落實金管會綠色金融行動方案3.0政策建立金融永續生態圈，以核心業務支持我國綠色產業發展，持續擴大推廣綠色存款將所募集專案存款全數運用於綠色融資外，並積極推動再生能源融資業務，深耕既有太陽能電廠、風能電廠等專案融資，並在既有基礎上開發新型態綠色金融商品，如儲能融資、綠電及污染防治等案件上提供專案融資之業務合作，將ESG精神推展至產業界，全力支持綠色金融之發展。
另一方面，凱基銀行遵循金管會發布之「本國銀行氣候風險財務揭露指引」，在強化金融業及產業氣候韌性上，因應全球極端氣候及氣候劇烈變化，今年首度發布TCFD（Task Force on Climate-related Financial Disclosures,簡稱TCFD）報告書，將氣候風險和氣候機會納入制定營運策略時之考量，定期檢視氣候變遷對營運之影響，制定「責任投資」、「永續授信」、「盡職治理與議合」及「推動綠色存款」等四大策略作為發展主軸，逐步建立氣候治理及管理措施，並發揮在投資及授信業務的影響力，致力與其他重視永續議題之公司共同朝低碳及永續營運的方向轉型。
凱基銀行未來除了自身節能減碳外，亦持續運用核心職能，落實責任金融，積極推動永續金融商品與服務，協助產業升級轉型，實踐母公司中華開發金控之低碳永續經營目標。
凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業理念，以數位創新服務滿足客戶需求，持續優化客戶體驗流程，打造便捷且有溫度的服務，在2023年「臺灣服務業大評鑑」中獲頒「銀行業銀獎」及「服務尖兵獎」，顯示凱基銀行致力提供客戶全通路優質服務體驗，積極推動金融友善服務，獲得評審單位肯定。
凱基銀行表示，為提供客戶更優質的服務體驗，自2017年起成立「客戶關懷委員會」，藉由客戶即時回饋意見，深入了解客戶痛點及需求，持續優化服務流程。不僅從員工培訓與服務流程滾動調整著手，更導入NPS（Net Promoter Score，淨推薦分數），以數據化工具蒐集更多客戶的聲音及需求，並由前線主管主動致電關懷給予較低評分的客戶，藉此精進客戶服務體驗。透過持續修正及反饋，在近期實體分行臨櫃與電話客服中心回收的客戶滿意度調查中，整體平均滿意度高達96%，提供客戶全方位有感的服務，這也是凱基銀行連年獲獎的原因。
凱基銀行客服中心也透過「客戶意見處理平台」，詳實記錄並分析各通路客戶申訴的成因、處理過程、處理時效及改善措施，確保客戶爭議能即時解決，有效降低申訴案件。在數位服務體驗優化上，於2022年推出全新智能客服「荷包君」，提供真人般互動問答服務，並結合最新語音互動技術，提供客戶以全語音互動方式提問，打造無障礙使用環境；另外，針對客戶網路留言的回覆流程，確保於時限內即時回覆，協助客戶快速解決問題，NPS分數大幅提升21%。
實體分行通路上，凱基銀行持續優化服務品質及作業流程，近年來透過內外部秘密客自主稽查，針對分行人員引導招呼、客戶等候時間、流程提示、服務人員禮儀、服務人員專業度、分行內外環境區域整潔度、自動化設備的操作順暢度等項目進行評比，並建立持續追蹤改善機制，提升整體客戶服務體驗，也獲得本次「臺灣服務業大評鑑」評審的肯定。
此外，凱基銀行積極落實公平待客，除分行設置身障服務櫃檯，針對聽障客戶提供手語翻譯預約服務外，今年也新增「高齡弱勢優先叫號」服務，行員主動協助身障、孕婦、高齡年長者等愛心客戶優先取號，並完成各項業務。另外，凱基銀行亦致力於打造無障礙金融服務環境，今年也委由外部專業機構以身障體驗員視角，檢視分行硬體設施、無障礙服務動線及人員服務過程，期盼視聽障、年長者或無障礙需求者等族群，均能感受金融友善服務。
凱基銀行以「客戶為中心」，打造便捷且有溫度的服務，並積極優化全通路的作業流程，持續提供客戶更有感的金融服務體驗，並落實公平待客的企業社會責任。
高齡少子化趨勢逐漸加重扶養負擔，引發國人愈來愈重視退休規劃及家庭資產管理。凱基銀行響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，積極培育人才，鼓勵員工考取相關證照，在號稱金融業最難考之一的「高齡金融規劃顧問師」近期的資格認證中，凱基銀行員工共有60位取得專業資格，合格率高達67%，高於業界近年整體水平，未來這群「高齡金融規劃顧問師」將針對高齡年長客群的需求，提供專業、樂齡的金融服務。
「高齡金融規劃顧問師」為金融業取得難度高的黃金證照之一，凱基銀行致力推動公平待客，打造高齡友善金融環境，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照，以團體包班上課協助員工準備，並提供系列課程規劃，加強員工體認高齡者需求的金融專業知識與強化風險意識，進而協助規劃合適的金融商品與安養規劃方案。
值得一提的是，凱基銀行報考的員工自主成立讀書會，制定讀書計畫，利用每週平日下班工作之餘及週末課後分工導讀，藉由相互分享共學的學習型組織氛圍，從中深度了解高齡者的心理及需求，突顯員工積極自我提升考取證照的企圖心，及凱基銀行致力提供金融友善服務的企業文化。而相較大多同業是由員工先自費上課考試，考取後再申請補助，凱基銀行則是先全額支付每位員工報名課程及測驗的費用，給予員工最大的奧援，協助通過測驗認證。
凱基銀行長期推動公平待客，自2021年推出反詐騙宣導志工專案開始，便定期邀請警察機關擔任反詐騙教育訓練教官，培訓同仁們成為種子講師，讓同仁們可針對不同年齡層民眾的需要，於社區、校園、或是相關團體傳授實用的反詐騙、反高齡金融剝削訣竅，其中對高齡客戶特別著重「理專不當行為」的辨識。此外，凱基銀行持續深化高齡者服務，致力解決改善高齡者及身心障礙者數位落差的措施，去年不僅推出「高齡優先接聽」及「台語專線」等友善高齡長者的金融服務外，更善用數位科技打造全新智能客服「荷包君」，客戶可以全語音互動方式提問；也針對聽障的客戶推出分行手語翻譯預約服務等，提供無障礙使用環境，照顧視聽障、年長者或無障礙需求者等族群，都能體驗完善的服務，落實公平待客及金融友善服務。
隨著社會人口結構的變化，凱基銀行持續精進金融相關服務，以專業、友善的服務提升客戶黏著度。未來將繼續運用核心職能，凝聚員工推動ESG共識，擴大金融業的力量，提供高齡社會更多服務，實踐永續發展目標。
凱基銀行致力提供客戶創新金融服務，積極協助法人客戶應用票交所建構的「電子化授權系統(eDDA)」、「圈存扣款入帳系統(eACH)」等電子化平台，提供客戶更多樣化的收付款模式及便捷的客戶體驗，有效降低作業時間和交易成本，並提升法人客戶收款的便利性。榮獲111年台灣票據交換所ACH圈存業務「eACH入帳業務推廣獎」、「eDDA簡化版服務業務推廣獎」兩項大獎，也是自2019年起連續4年獲得肯定，顯示凱基銀行以客戶為中心，運用創新思維提供客戶安全便利的金流服務深受好評。
凱基銀行持續推廣ACH圈存業務，提供機關團體或公司行號ACH批次代收和代付服務，以定時和批次模式協助客戶處理大宗的跨行收付款交易，例如保險費、管理費、股息、補助款和貨款等服務。凱基銀行企業網路銀行提供中小型業者快速使用eACH線上圈存服務，客戶無需自行開發系統，便可辦理即時代收和代付的整批交易服務，還能節省交易成本。此外，在符合安全控制基準的前提下，凱基銀行提供具有簽驗章功能的交易API和客戶端交易模組，協助客戶整合內部ERP系統以進行即時出金服務，目前已與券商合作辦理分戶帳出入金，也與保險公司合作辦理即時壽險理賠的服務。
凱基銀行為滿足企業客戶多樣化需求，協助導入多元化的eDDA電子化授權模式，更積極與票交所合作提供簡化版服務，相較於傳統的紙本授權方式，eDDA電子化授權模式大幅降低了授權所需的時間和成本，並簡化流程，授權時間從平均七天縮短到即時可獲得結果，授權成本平均降低了約50%，效果十分顯著。
此外，凱基銀行結合自身的「易收網」繳費平台，建立專門的eDDA電子化授權入口專區，協助較無技術能力的中小型法人客戶，也能快速使用電子化授權並即時獲得授權結果。舉例來說，社區管委會透過eDDA 電子化授權入口專區的服務收取管理費，住戶可以插入金融卡或透過網銀的雙因子認證機制進行授權，於線上即時綁定其銀行帳戶，便能輕鬆完成約定代扣繳等手續，提升住戶繳款的便利性，也減少管理費催繳等人工作業程序，進一步優化管委會的金流控管。
凱基銀行持續優化產品與服務創新，透過客製化的服務模式，提升產品附加價值，加速業務成長，讓現金管理產品持續蓬勃發展，亦深化客戶與凱基銀行合作黏著度。
美國聯準會從去年連續密集升息迄今，美元利率已來到近年來的高點，隨著市場預期升息循環即將結束，凱基銀行建議，民眾若想增加利息收入，可趁勢從美元高利定存著手。凱基銀行即日起至7月31日止，推出限量美元高利定存方案，單筆最低承作金額只要5,000美元，新客戶可享定存利率最高4.68%，既有客戶4.58%。另外，隨著出國需求暴增，凱基銀行也同步推出美元、人民幣換匯優存方案，凡透過網路銀行或電話客服，將資金換匯後辦理定存，美元可享優惠利率7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期年息5%，人民幣則提供7天及1個月期定存優利方案，民眾可因應旅遊換匯需求，享受短期高利定存好康優惠。
凱基銀行表示，五月份美國聯準會再升息一碼後，金融市場普遍預測六月份將暫停升息，基於避險需求、美元與其他主要貨幣利差變動均促使美元升值，因此美元維持強勢的時間可能比市場預期更長。凱基銀行建議，民眾可順勢把握機會布局美元，創造穩定收益，凱基銀行推出限量美元高利定存方案，單筆最低承作金額只要5,000美元，新客戶以新資金承作6個月期美元高利定存，可享利率4.68%，以1萬美元試算，6個月約可領到新臺幣7,180元的利息，較一般牌告利率可多領約1,580元。
此外，國人瘋海外旅遊，換匯需求大增，民眾想找到好的換匯時點，準備旅遊資金或規劃外幣資產的配置，建議可運用凱基銀行「外幣匯率到價通知」功能，在最佳匯率時刻直接透過網路銀行、行動銀行操作，可輕鬆完成換匯。有定存需求的客戶更可以搭配網路銀行及電話客服通路專屬的凱基銀行換匯優存方案，換匯同時將資金轉換為美元定存，可享7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期年息5%的優惠利率，另提供人民幣7天及1個月期定存可供選擇，單筆最低只要定存幣別1,000元即可承作，小額無負擔，資金運用更具效率。
凱基銀行秉持「以顧客為中心」的理念，積極推動數位創新，運用AI、大數據，打造安全的刷卡及支付風險管理機制，優化客戶體驗流程，再獲國際專業機構認可！由國際性權威金融媒體《財資雜誌》（The Asset）舉辦之「2023 The Asset Triple A Digital Awards」年度數位獎項，凱基銀行自眾多優秀參賽者中脫穎而出，以盜刷預防系統榮獲「最佳風險管理專案」大獎，為此獎項中唯一獲獎的金融機構。
近年電商購物浪潮興起，加上Covid-19 疫情加速實體消費行為轉為線上，根據經濟部統計處及聯合信用卡中心的統計資料顯示，2021年臺灣零售電商銷售量相較於疫情前成長約42%，其中盜刷通報金額亦高達台幣18億元，亦較前一年成長約1倍，凱基銀行當時亦觀察到超過95%的盜刷來自未經持卡人授權的「非面對面交易」，越來越多顧客遭受跨境非實體盜刷的攻擊。絕大多數被盜刷的顧客在第一時間不僅感到驚恐，後續也因為暫時無法刷卡消費、換發新卡、重新設定代扣繳帶來諸多不便，更對刷卡的安全性產生疑慮及擔憂。
凱基銀行秉持「以顧客為中心」的理念，在發現國際盜刷趨勢及顧客痛點後，即運用科技的力量解決問題，於去年(2022)年領先同業，先後導入兩大國際發卡組織Visa及MasterCard的AI盜刷預防系統，為國內唯一導入雙AI偵測系統的發卡銀行。盜刷預防系統自去年上線到今（2023）年4月為止，超過9成的境外盜刷交易被提前防堵，主動阻斷盜刷交易毛損失總金額累計超過新台幣1億元，且在全面導入雙AI盜刷偵測後，境外交易的核准率成長11.6%，解決顧客長期以來使用信用卡的痛點，並提升支付工具的安全性，大大降低持卡人刷卡時擔憂被盜刷的心理恐懼，保障顧客的用卡權益，不僅獲得顧客正面回饋，也榮獲《財資雜誌》（The Asset）2023「最佳風險管理專案」及Visa「2022最佳風險防範工具應用獎」的肯定。
凱基銀行盜刷預防系統，在原來基礎上再提升信用卡偵測盜刷的準確度，並將過去防範盜刷採取「事後偵測」的策略轉變為「事前阻斷」，透過AI即時監控偵測，在已發生的信用卡盜刷交易尚未進入銀行授權主機之前，便能立即判斷是否為盜刷交易進行阻斷，更有效控管盜刷風險。不但節省銀行調扣與換卡作業時間，同時持卡人也免去更換卡片、重新約定扣繳或綁定的不便性。
凱基銀行積極落實「值得信賴」及「以客戶為中心」之企業價值，期許成為支付工具的風險管理專家，未來持續強化信用卡刷卡及支付風險管理，提升客戶使用體驗，並應用AI、機器學習及大數據等關鍵技術，打造收單特店的監理科技，提供收單商戶良好的風險控管解決方案，並打造更便利、有保障的信用卡使用者體驗及更安全的支付生態環境。
每年5月為繳稅資金需求旺季，根據凱基銀行內部大數據分析顯示，去（2022）年5月至6月申辦貸款的平均件數，要比同年其他月份成長約15%。針對繳稅季，凱基銀行推出信貸結合信用卡優惠方案，即日起自6月30日止，民眾透過數位申辦信用貸款，除了額度最高可貸800萬元，還可享首月0.01%優惠利率、開辦費最低0元起等優惠；另特別推出限時限量加碼回饋，凡成功撥款客戶，若使用凱基銀行信用卡繳綜所稅再享3%刷卡金回饋，最高3,000元，讓客戶有感減壓。
凱基銀行表示，民眾若要在短時間內拿出一筆龐大的資金，手上現金不足，或高收入族群因高額稅款繳納有資金調度需求，建議可透過銀行貸款來安渡稅季。此次推出的高額度信貸不僅可滿足各階層客群的資金需求，同時提供首月0.01%優惠利率，協助減輕民眾的利息負擔，也可讓客戶因應自身理財及資金調度需求，輕鬆讓財務佈局更靈活。
值得一提的是，凱基銀行今年特別加碼提供貸款客戶額外的刷卡繳綜所稅優惠方案，只要於活動期間內透過活動頁面申辦分期型信貸並成功撥款的客戶，並使用凱基信用卡繳綜所稅則享3%刷卡金回饋，最高回饋3,000元。若已先使用凱基信用卡繳綜所稅，只要在活動期間內成功撥款且符合資格的信貸客戶，一樣可享有回饋。還不是凱基銀行卡友的民眾也不用擔心，只要完成貸款申請後可以一鍵加辦信用卡，無須從頭填寫申請資料。
因繳稅季資金需求龐大，銀行申辦信用卡或貸款案件較多，凱基銀行建議客戶可多加利用凱基銀行24小時線上申辦服務，不僅加速申辦作業，更兼顧隱私與便利。另外，民眾對資金需求增加，可能尋求民間代辦公司協助，凱基銀行也提醒民眾要特別注意，除了需支付額外費用而加重經濟負擔外，還可能衍生詐騙或資料遭不當利用等爭議，反而使權益受損，得不償失。凱基銀行建議民眾申請信貸時，仍是透過銀行管道比較妥適，可以找到合適的產品外也確保個資的安全。
*刷卡金回饋限量200戶，活動詳情請洽凱基銀行活動網頁，若不熟悉數位操作，亦可留下聯絡資訊或致電客服，即有專人協助。
凱基銀行響應金管會「綠色金融行動方案3.0」攜手金融業共同推動淨零轉型！凱基銀行今（15）日與台中銀租賃事業股份有限公司（簡稱「台中銀租賃」）簽訂聯合授信合約，由凱基銀行統籌主辦新臺幣32.5億元綠色授信聯貸案，台中銀租賃取得資金將協助產業綠色轉型。本聯貸案由凱基銀行及共同主辦行上海商業儲蓄銀行代表銀行團與台中銀租賃簽訂，授信期限3年，授信條件因連結ESG永續指標，獲得金融業高度支持，共有13家銀行熱烈參與。
台中銀租賃為台中商業銀行股份有限公司（簡稱「台中銀行」) 100%持股設立重要策略子公司，結合台中銀行長期深耕企業客戶的豐富經驗，共同扶持台灣在地中小企業客戶成長，近年營運獲利優異，資產品質良好。台中銀行及其子公司長期以來秉持著永續經營理念，公司內部積極導入綠色流程，也鼓勵客戶使用電子帳單、利用數位服務功能外，以實際行動與環境共好外；在推動綠色金融部分，銀行也運用中小信保基金戮力推動產業轉型、促進汙染防治及興建綠建築等，今年3月更獲經濟部中小企業處頒發「綠色授信推動獎」的殊榮。
台中銀租賃為落實母公司台中銀行永續金融政策，協助客戶綠色轉型及業務成長所需，委由凱基銀行與上海商業儲蓄銀行主辦中期放款總額度新台幣32.5億元，在金融政策驅動下，包括第一銀行、合作金庫、彰化銀行、農業金庫、板信銀行、新光銀行、兆豐銀行、台新銀行、王道銀行、高雄銀行、盤谷銀行等多家行庫共襄盛舉。
凱基銀行主辦本案就是基於與客戶在ESG的理念上相同，希望能發揮以金融能量引導經濟發展淨零轉型，截止2022年底凱基銀行綠色授信餘額已逾新台幣160億元，較2021年大幅成長近40%。另外，凱基銀行也於授信政策中，訂定永續授信要點，將環境、社會、公司治理等ESG議題納入貸後管理機制，攜手客戶共同落實永續經營；本次與台中銀租賃的合作，不僅是落實永續經營的具體作為，亦為攜手客戶共同落實永續經營的成功案例。
凱基銀行日前於董事會轄下設立「永續委員會」，展現公司對於永續發展的承諾，未來永續委員會將執行母公司開發金控訂定的企業社會責任及永續發展目標，由上至下推動永續政策，並透過明確的量化指標，實踐永續金融目標，並持續以具體行為推動並落實綠色金融行動方案，協助國內產業推動淨零轉型，實踐永續經營的目標。