凱基銀行致力於員工照顧,打造友善安心的職場環境,並透過完善的福利制度,提升員工的向心力和幸福感。凱基銀行日前參加1111人力銀行「2024幸福企業」,從眾多單位中脫穎而出,今年首次參賽即榮獲金獎殊榮,顯示凱基銀行在工作、家庭、健康等三面向推動工作與生活平衡表現優異,及提供同仁優質職場環境方面獲得各界肯定。
凱基銀行人資長江怡慧表示:「我們一直以來非常重視員工的權益與福祉,致力打造一個幸福、友善的職場環境,讓每位員工都能在這裡找到歸屬感,實現自我價值。未來,我們也將持續提供員工更優質的工作環境,期盼吸引更多勇於創新、積極進取的人才加入。」
凱基銀行積極打造幸福職場,在員工福利及照護上,提供員工及眷屬保障項目完整的公費團體保險,展現對員工及其家人的關懷與照顧。此外,為鼓勵員工追求工作與生活平衡,除提供員工到職即享有優於勞基法的特別休假,還提供員工本人及眷屬生日假,以及健檢假、志工假等多元假別,更方便員工照顧家庭成員需要,推行彈性上下班制度。
此外,凱基銀行還設立了多面向的健康支持計劃,包括身理健康的定期健康檢查、心理健康的員工協助方案(EAP)以及財務健康面的員工持股信託等,完整照顧員工各方面的健康。值得一提的是,凱基銀行積極營造友善家庭的職場,除了有優於法定天數的產假、陪產檢暨陪產假之外,在總行大樓設置的哺(集)乳室獲得臺北市政府衛生局頒發「特優」認證,為孕哺期同仁提供溫馨的工作環境。凱基銀行更與知名產後護理之家、托兒機構合作提供各項優惠方案,落實職場母性保護,給予兼顧工作與家庭的同仁最有力的支援。凱基銀行積極推動職場性別平等,獲得臺北市政府113年度職場性別平等認證,展現了對性別友善的重視與實踐。
在工作安全方面,凱基銀行不僅配備了完善的職安衛措施,更定期舉辦各類安全培訓,確保每位員工都能在安全的環境中安心工作,今年度亦獲臺北市政府勞動局頒發「職場安心獎」第一名的殊榮。凱基銀行未來將持續落實員工照護、增進員工福利,營造更優質的職場環境,讓員工樂在職場、安心工作,實現幸福企業的永續經營願景。
凱基銀行支持地方創生,並積極推動普惠金融,致力為社會多元族群提供適切的金融服務,由於許多新住民朋友因語言、文化、資訊的落差,在金融服務的取得上面臨諸多挑戰,甚至更容易成為詐騙集團鎖定的目標。凱基銀行為改善台灣多元族群的金融困境,率先攜手長期深耕新住民,致力推動多元文化融合及平權發展的地方創生團隊「由米整合行銷工作室」(以下簡稱由米整合行銷),日前舉辦共三場新住民金融防詐講座,並邀請來自桃園區、平鎮區5個新住民協會成員出席參加,提升其金融防詐意識與理財觀念,協助守護新住民財富。
凱基銀行表示,台灣近年來新住民人數顯著增長,根據內政部統計,至今(2024)年3月底止,新住民人數接近60萬人,若包括其子女,總家庭人數超過百萬人。此次,凱基銀行藉由支持地方創生團隊,了解新住民族群在金融服務上的痛點,包括從未接觸金融服務、不熟悉本國法令易成為詐騙的受害對象等問題,進而為新住民朋友規劃金融知識和技能課程及反詐騙講座,期盼能透過普及金融教育,解決其金融困境。
凱基銀行新住民金融防詐講座從發想、課程規劃、內容到教材設計,皆秉持「共創」精神,邀請多位新住民朋友參與討論,並將其寶貴經驗融入課程設計中。同時邀請協會專業通譯協助製作雙語教材,讓新住民朋友透過自身力量提升地方金融平權,成為促進地方創生、活絡社區發展的最佳範例。桃園市新住民協會理事長林桂金表示,許多新住民因不熟悉法令而深受詐騙困擾,感謝凱基銀行提供交流平台,幫助新住民朋友守住財富。
除了提升防詐意識,如何協助新住民建立金融信用,使其能順利獲得正規金融服務更是至關重要。由米整合行銷執行長楊禮琳強調,新住民的金融平權需要政府與企業支持,期待透過凱基銀行的協助,讓新住民朋友安心與銀行往來,才能更好的在台灣安居樂業。桃園市新移民女性關懷協會榮譽理事長楊慧青指出,許多銀行將新住民視為高風險客群,此次課程讓新住民更了解如何建立金融信用,並與銀行建立良好的互動關係,對於其未來在台灣的生活發展將有莫大助益。
此次新住民金融防詐講座結束後,許多新住民朋友給予熱烈反饋,表示這是第一次有銀行主動走入他們的生活圈,並針對其需求設計課程。參與者們認為課程不僅生動有趣,更提供許多實用知識,幫助他們了解在台灣如何保護自己的財產安全。更有新住民朋友表示,過去從來不知道自己可以在台灣獲得這樣的金融知識和生活協助。
凱基銀行深刻理解新住民朋友在金融服務方面所面臨的困境,未來將持續積極協助新住民朋友獲得正規且符合需求的金融服務,以具體行動實踐普惠金融的理念,守護台灣多元族群獲得平等的金融權利。
凱基銀行再傳捷報,日前素有「專案管理界奧斯卡獎」的「專案管理大獎(PMI Taiwan Grand Award, PTGA) 」舉辦頒獎典禮,凱基銀行首次參加便以「無擔信貸徵審系統(CI)升級專案」獲得評審團肯定,勇奪中型專案組「標竿專案獎」最高榮譽,顯示凱基銀行專案團隊的卓越管理和執行能力深獲主辦單位評審們的肯定。
「PTGA專案管理大獎」由國際專案管理學會主辦,其目的在表揚國內落實專案管理精神之企業楷模,彰顯專案管理之必要,鼓勵所有企業、組織單位見賢思齊,並重視專案經理角色,「PTGA專案管理大獎」為國內專案管理界的最高榮譽,歷年得獎者不乏國內知名標竿企業。
凱基銀行自許成為「創新的貸款專家」,為滿足客戶多樣化的需求及落實普惠金融,過去的徵審系統已無法符合日益增長的業務需求。因此,凱基銀行自2022年3月便成立專案小組,依循國際專案管理學會的《PMBOK® Guide》,積極導入專案管理制度,在歷時22個月成功推動無擔信貸徵審系統建置上線,不僅強化資安防護,更導入彈性化的金融徵授信自動化流程運作,為客戶提供更便利、安全的金融服務。
凱基銀行除了針對信貸徵審系統推出優化專案之外,更因應疫情時期民眾線上消費行為日增,為國內首家銀行率先導入兩大國際發卡組織Visa及MasterCard的AI盜刷預防系統,透過AI及大數據分析,可快速判斷交易行為的盜刷風險指標,進而啟動事前阻斷機制,去年接連獲得國際性權威金融媒體《財資雜誌》(The Asset)頒發「最佳風險管理專案」大獎,及2023年國家品牌玉山獎最佳產品類獎項肯定。凱基銀行今年更接獲國際反詐聯盟(Global Anti-Scam Alliance)邀請參與亞洲防詐論壇高峰會,分享AI盜刷預防系統防詐成果,成為台灣唯一受邀分享之金融業。
此外,凱基銀行持續打造更便利、更安全的支付環境,推出「商戶欺詐暨合規AI偵測系統」,透過AI及大數據打造收單業務的監理科技,有效篩檢生成式AI產出的詐騙網頁或網路商戶可能存在的不合規風險,如:販售色情、賭博、毒品、武器、仿製品及盜版品..等,避免消費者誤買非法、盜版及有爭議的商品或服務,造成健康與經濟上的損害,系統上線後,已發現近百家不合規商店家數進行相關管理,其優異的反詐做為深獲各界肯定,日前更一舉拿下今年國家品牌玉山獎「最佳產品類」全國首獎。
凱基銀行積極落實「值得信賴」及「以客戶為中心」之企業價值,期許成為創新的貸款及支付工具的風險管理專家,未來持續提升客戶使用體驗,並應用AI、機器學習及大數據等關鍵技術,打造良好的風險控管解決方案,提供安全、便利的金融服務。
強颱康芮才剛走,銀杏颱風又將至!凱基銀行提醒民眾做好防颱準備、注意自身安全,颱風期間避免前往海邊或山區。此外,日前康芮強颱造成民眾、商家財物損失,凱基銀行為協助民眾盡早回歸日常生活,將天災帶來的影響降至最低,本行貸款及信用卡客戶如因災情影響導致繳款不便,凱基銀行主動提供包含減免、降息或緩繳等三大紓困措施。而非本行客戶,凱基銀行亦提供180天內不計息的紓困貸款專案,期盼能從各面向滿足客戶金融服務的需求,增進社會大眾利益。
凱基銀行致力善盡企業社會責任,積極推動普惠金融產品回饋社會。為協助此次受強颱康芮影響的民眾恢復家園,凱基銀行提供「助你一臂」額度型貸款專案,除不需申辦費用外,30天內不限次數動用皆不需手續費,提前還款亦不收取違約金,再享撥款180天內不計息,讓民眾能快速解決風災影響下產生的各種額外支出或做為緊急備用金因應日常開銷,協助民眾解決燃眉之急。
凱基銀行推出的「助你一臂」優惠專案供民眾免費申辦,如為受風災影響之民眾,只需在活動頁面留下聯絡資訊,凱基銀行即有專人協助完成申辦,從申請、簽約到對保皆可線上完成,透過手機或電腦申辦,減少申請流程,民眾不需來回奔波影響恢復家園進度。24小時隨時都能動用資金更讓資金調配不受時間限制,協助快速週轉資金,讓民眾能早日重回正常生活。專案活動詳細說明,請參考凱基銀行活動網址。
凱基銀行歡慶母公司凱基金控(原「中華開發金控」)更名,並感謝客戶長期的支持,除了提供國內外旅遊、海外消費刷卡回饋活動外,更加碼推出週週抽iPhone 16活動,每週將抽出一位幸運兒,活動期間共計送出13支iPhone 16。消費者即日起刷凱基銀行信用卡,不限卡別、免登錄,單筆消費滿新臺幣2,883元(含),就可享有1次iPhone 16抽獎機會,且抽獎次數無上限,刷越多中獎機會越多!
此外,迎接年底的電商網購及旅遊旺季,民眾刷卡消費需求升高,凱基銀行除了推出刷卡消費參加週週抽iPhone 16活動外,針對有分期付款需求的客戶,另推出刷卡分期優惠,卡友透過行動銀行等管道申辦刷卡分期付,每成功申辦一筆就享有2次iPhone 16抽獎機會,且抽獎次數累加無上限,刷越多,中獎機會越多,卡友享受輕鬆付款的同時,還可參加優惠活動。
針對年底計畫出遊的民眾,凱基銀行推薦旅遊神卡-凱基銀行雙幣哩程卡,有日圓、美元與歐元三種幣別可選擇,提供卡友最高18元累積1哩程點,哩程點可兌換中華航空、長榮航空、亞洲萬里通里數以及台灣高鐵點數。除此之外,凱基銀行全卡友,於官網登錄成功可享12月底前指定旅行社、訂房網、航空公司跨店累積,最高回饋刷卡金4,700元,出國血拚海外實體店最高回饋5%。若是搭配凱基銀行雙幣哩程卡除了可累積哩程點,還可享刷卡金回饋。
想購買iPhone 16新機的客戶,也千萬別錯過好康優惠,刷凱基銀行信用卡不僅享刷卡滿額的抽獎機會外,還可以同時享有購機的刷卡回饋,卡友在Studio A、Straight A、德誼數位、中華電信、遠傳電信、神腦國際及亞太電信的實體、網路購買,除可享分期0利率外,單筆分期滿額還可再享最高刷卡金1,800元的回饋。
另外,為感謝客戶支持,刷凱基雙幣哩程卡繳納地價稅還獨享不限金額3期0利率,還沒辦卡的消費者不用擔心享受不到,透過凱基銀行數位申辦,快速便利即可享好康優惠。
凱基金控旗下子公司凱基銀行今(31)日宣布,凱基銀行香港分行獲香港金融管理局核准,順利取得營業執照,成為凱基銀行首間海外分行,預計將於明年中正式開業。凱基銀行香港分行的設立將會擴大銀行規模及業務觸角,結合金控資源提供客戶全方位的金融服務,母公司凱基金控也在香港分行的加入下,更加完整其在大中華區的金融布局。
凱基銀行表示,香港作為國際金融中心,具備高度成熟的金融基礎設施和專業服務,資本市場及金融產業的發展都相當完整,可提供各產業的企業客戶豐富資金支持,凱基銀行取得香港分行的營業執照,未來將藉由香港分行延伸服務客戶海外的金融需求。凱基金控旗下子公司凱基證券在香港市場深耕已久,是香港最具規模的台資券商,香港分行也將與其聯手提供一站式全方位的金融服務,運用集團資源擴大業務發展規模,累積國際化專業的人力資源,開啟凱基銀行發展海外市場的重要里程碑,逐步推動凱基銀行具特色的海外發展策略。
凱基銀行香港分行開業後,將強化兩岸三地金融服務平台的功能,更將藉助集團資源,進一步延伸觸角至亞太區發展、多元化收入來源,不斷擴張版圖。目前凱基金控旗下子公司在香港布局,除了凱基銀行香港分行外,證券方面有子公司凱基證券(香港)以及中華開發資本的基金業務,未來將實現「One KGI」的發展願景利用集團內部的資源,啟動跨業務單位的合作,持續針對不同目標市場客群提供完整及最佳的金融服務。
凱基銀行秉持「以客戶為中心」企業理念,積極推出數位金融創新服務,並持續擴大綠色金融影響力,再度獲得國家級獎項肯定。日前由中華民國國家企業競爭力發展協會舉辦「第21屆國家品牌玉山獎」,凱基銀行以「商戶欺詐暨合規AI偵測系統」、「凱基醫療支付」、「綠色存款」三項專案獲得「最佳產品類」獎項;另「智能客服荷包君」則榮獲「最佳人氣品牌」獎項。其中,凱基銀行「商戶欺詐暨合規AI偵測系統」及「智能客服荷包君」更分別獲得評審團給予「最佳產品類」全國首獎及「最佳人氣品牌」全國首獎之殊榮,這亦是連續2年獲頒全國首獎,顯示凱基銀行在支付場景、金融反詐騙、綠色金融及客戶體驗等多面向優異表現,獲社會各界的肯定。
面對金融反詐騙,凱基銀行繼去年以「AI盜刷預防系統」獲國家品牌玉山獎肯定,今年再度以「商戶欺詐暨合規AI偵測系統」獲得殊榮,更一舉拿下「最佳產品類」全國首獎,顯示凱基銀行在打造更便利、更安全的信用卡使用環境成效,落實反詐騙之成效獲各界認可。凱基銀行透過AI及大數據打造收單業務的監理科技,有效篩檢生成式AI產出的詐騙網頁或網路商戶可能存在的不合規風險,如:販售色情、賭博、毒品、武器、仿製品及盜版品..等,避免消費者誤買非法、盜版及有爭議的商品或服務,造成健康與經濟上的損害。系統上線後,已發現近百家不合規商店家數進行相關管理,避免不合規商戶成為組織犯罪或非法資金洗錢管道等風險,同時亦能盡到金融機構洗錢防制、反資恐的責任。
凱基銀行為滿足民眾便利支付的需求,推出「凱基醫療支付」,提供民眾安全、快速醫療支付方式,民眾實體或線上視訊就診時,持手機掃描QR code就能選擇以信用卡線上快速繳費,不用另外下載APP;同時也將繳費機制網址化,病患的親屬也能透過此服務幫忙家人繳醫療費,大幅提升繳費方式的彈性,服務自上線後,便利性獲民眾喜愛,刷卡金額也逾兩千萬。此外,凱基銀行繳費服務平台符合國際最高認證的支付卡產業資料安全標準(PCI DSS),保障持卡人資料安全,有效運用數位科技打造便利的支付場景為基層醫療提供助力,同時幫民眾帶來便捷的解決方案,獲得本次國家品牌玉山獎最佳產品類獎項肯定。
值得一提,凱基銀行為提供優質的客戶體驗,推出智能客服「荷包君」以活潑親切的方式與客戶互動,提供線上24小時全年無休的諮詢服務,有高達99%以上的回答準確率,並結合最新語音互動技術(TTS/STT),打造讓視障及年長者也能輕鬆使用的無障礙環境,落實金融友善服務。同時凱基銀行智能客服「荷包君」亦提供便捷服務,解決金融產品疑問並滿足資金需求,服務人次自2022年10月上線至今已突破65萬人次,客戶滿意度更高達八成以上,突顯凱基銀行智能客服「荷包君」透過數位科技創造良好的互動體驗外,更提高銷售機會,一舉囊括本次「最佳人氣品牌」全國首獎及「最佳人氣品牌」獎項。
凱基銀行除了致力於數位金融創新,亦積極落實綠色金融行動方案,持續擴大綠色金融影響力。凱基銀行綠色存款專案,將專案資金運用於再生能源及能源科技發展、污染防治與控制等綠色融資需求,訂定資金運用於綠色融資及永續連結貸款的計畫,推出以來便獲得企業客戶熱烈響應。截至2023年12月,凱基銀行綠色存款專案投入逾280億元,約80間企業及非營利法人、學校等響應承作,並經由安永聯合會計師事務所出具有限確信報告,公開至官網上,確保資金皆具備實質綠色效益,也讓參與的客戶瞭解存款的運用範疇及管理方式,不僅協助推動產業轉型,也促進本國綠能產業發展,獲得本次國家品牌玉山獎最佳產品類獎項肯定。
凱基銀行未來將積極運用金融創新科技,擴大金融生態圈,同時持續優化服務流程,提升客戶體驗,強化金融反詐騙的機制,打造以客戶需求為中心,安心、有溫度的顧客服務。
2024年已正式邁入第四季,回顧第三季全球市場,市場雖在7、8月面臨著經濟數據放緩、市場波動較大的總體環境,但隨著輝達表示晶片需求仍然極高,以及就業數據比預期強勁等利多訊息下提振市場信心,使美股在9月續創歷史新高。凱基銀行認為第四季金融市場在美國聯準會於9月啟動新一輪降息循環,中國亦推出大規模一籃子政策激勵市場,主要國家刺激措施對市場挹注動能之下,將轉換至新氣象。另一方面,隨美國總統大選情勢逐漸明朗化之下,新總統將擘劃出未來美國政策重點,市場有望轉換步調後,朝嶄新的局勢邁進。因此,在投資策略方面,凱基銀行建議應靈活切換,美國大選前債先於股,大選結束後則採股債均衡。
凱基銀行表示,第四季在經濟方面(Demand),隨全球央行年會以來,通膨逐漸獲控制,市場關注焦點轉至就業市場,市場擔心過去高利率提高美國企業營運成本,導致企業裁員增加和經濟走弱。凱基銀行觀察過去失業率緩升主因來自新進入市場(移民)者為主,並非永久性失業者所驅動,且根據最新9月份就業數據而言,均優於市場預期及前值,表明勞動力市場目前仍然堅韌,有助於維持消費者的購買力和信心。另一方面,根據最新的美國ISM採購經理人指數(PMI)數據,9月服務業指數仍呈現擴張情形,反映服務業未來需求強勁,使企業生產和服務的產出增長。綜合以上,凱基銀行認為,美國經濟將在勞動市場穩健和企業活動的雙重支持下,經濟軟著陸仍為第四季基本情境。
在貨幣政策(Normalization)方面,隨著通膨獲得控制及經濟降溫,各國紛紛啟動降息。凱基銀行指出,美國九月宣布降息2碼穩住就業市場,且市場對於聯準會後續降息幅度仍相對樂觀,預期至今年底至少再降息2碼。此外,第二大經濟體中國也同步祭出降準、降息、降存量房貸利率及創設新貨幣工具等寬鬆政策救市。而其他主要市場,如歐元區受到9月製造業及服務業PMI皆較前值惡化影響,預期10月和12月ECB會議皆將降息1碼。日本方面,日本央行升息步伐雖有遞延,但並不會受到阻礙,整體仍以擺脫極低利率環境朝利率正常化邁進。因此在美元指數上,凱基銀行認為一方面受益於對手國家寬鬆政策獲得支撐,另一方面受自身降息影響下,呈現區間震盪格局機率較大。
除此之外,2024年為生成式AI的應用元年,AI技術快速成長並應用於日常營運,根據世界半導體協會統計,2025年全球半導體市場將增長12.5%至6,870億美元,連續2年雙位數成長;另一方面,在18日台積電法說會上,其財報除營收、EPS及毛利率驚艷全球市場之外,更明確提及AI需求十分確實且強勁,在先進製程(2奈米)客戶詢問度也相當高。故凱基銀行認為AI題材仍為長期發展趨勢,未來投資重點將聚焦在輝達財報表現,可持續關注AI晶片Blackwell實際出貨量以及需求熱度的變化。
凱基銀行指出,另一個影響市場的重要因素為美國總統大選,隨近期地緣政治持續紛擾,民眾期待新任美國總統可以有效解決目前局勢,加上颶風襲擊了兩個關鍵的搖擺州,使川賀兩人民調陷入膠著。在投資策略方面,凱基銀行建議靈活切換,於美國總統大選前,面對選舉不確定性,以債先於股之策略,待大選完站穩腳步後,可採股債並進方式進行投資。股市方面呈現類股輪動,科技類股在AI題材嘉惠下,仍適宜投資,其餘產業如醫療健護、工業等產業類股亦可納入資產配置;債券方面,根據歷史經驗,降息期間普遍表現正向,其中以多元配置的複合債及高評級債券最具表現契機,此外,美國非投資等級債違約率仍低於長期平均水準,債信體質穩健,建議可配置評級較高之非投資等級債,掌握債券鎖息的最佳黃金時機。
展望第四季,凱基銀行預計仍將受到美國經濟數據、利率政策走向及美國大選選情三大因子影響。尤其在選舉前市場仍受選情而有所波動,不過在經濟有望軟著陸、大選不確定性逐漸消除下,預估第四季市場將獲得支持,並指引出新的市場趨勢。
凱基銀行歡慶母公司凱基金控(原「中華開發金控」)更名,並感謝客戶長期的支持,推出重磅理財加碼優惠方案,即日起至今年10月31日止,透過行動銀行APP、電話客服、分行臨櫃等通路申辦美元高利定存,最高可享年利率6%;年底前承作新臺幣高利活存年利率最高2%,享存入金額無上限。凱基銀行將持續提供客戶優惠的金融商品、全方位金融服務,成為客戶累積財富、實踐夢想最佳後盾,致力於客戶的富足人生。
凱基銀行表示,觀察各國貨幣政策,預計美國今年有機會共降息4碼、歐元區共降息3碼,而日本則持續呈現升息態度。考量各國貨幣強弱格局不一的情況下,建議民眾在外幣配置上,可以流動性與實用性最高的美元為主、歐元與日圓為輔,享受高息收益。
凱基銀行滿足客戶多元理財配置的需求,推出優於市場平均的美元高利定存專案,即日起至10月31日止,透過行動銀行APP、客服、分行申辦,提供3個月、6個月的定存方案。單筆最低起存只要10,000美元,最高可享三個月期6%、六個月期5.1%的優惠利率。
因應年底出遊熱潮,凱基銀行也同步推出換匯優存專案,涵蓋美元、日圓、歐元三種幣別,不論是要到日本賞楓葉、去歐洲度過浪漫聖誕節,都可以提前換匯。即日起至12月31日止,以任一幣別,轉換至美元、日圓或歐元,並同時辦理定存,即可享7天10%的優惠利率。此外,美元、歐元起存額分別只要1,000美元或歐元,日圓則是10萬日圓,小額換匯輕鬆無負擔,在享受高利率收益的同時,可以降低換匯成本,實現雙重收益。
除了外幣的配置外,針對習慣持有臺幣資金的客戶,凱基銀行特別推出深受客戶喜愛的臺幣高利活存專案,讓客戶同時享受活存的彈性、超越定存的高利。只要存入活存新資金達100萬元以上,可享最高年利率2%,直接超越一年期定儲的利率,且不用綁約,隨時想提領都可以,符合客戶的各項理財需求。
凱基銀行協助客戶在人生不同階段,提供穩健資產配置方案,並以客戶的需求為中心,呼應母公司凱基金控(原「中華開發金控」)「在乎你的在乎」企業品牌承諾,共同為客戶打造富足人生。相關活動詳情,請上凱基銀行官網查詢。
凱基銀行積極推動公平待客,秉持「以客戶為中心」的企業理念,不僅以專業、貼心、創新的金融服務滿足客戶的需求,針對高齡客戶,更推動高齡金融規劃顧問師服務、客服高齡優先接聽、高齡優先叫號服務等多項銀色友善措施,因而榮獲第 18 屆財富管理銀行暨證券評鑑的「最佳銀色友善獎」。此外,凱基銀行針對客戶財富管理、資產傳承、退休規劃需求提供專業的建議及產品規劃,以及協助小資族群助攻理財服務,分別獲得「最佳財富管理形象獎」及「最佳行銷創新獎」的肯定。
凱基銀行因應高齡化社會來臨,為滿足退休及高齡客戶多樣化的理財需求,積極鼓勵員工取得「高齡金融規劃顧問師」,從資產配置、風險規劃搭配信託專業,不僅在專業上滿足客戶的理財需求外,亦積極推動高齡金融友善服務,包括「高齡優先接聽」及「台語專線」服務,65歲以上的高齡客戶進線客服直接由專人接聽,並提供「台語馬A通」客服專人親切解說,讓語言不再成為溝通的阻礙。全臺分行亦提供「高齡優先服務」,引導長者至樂齡專櫃優先洽辦,並於櫃檯增設放大版約據、表單,方便客戶閱讀,打造高齡友善金融環境。
凱基銀行在財富管理上,打造3D理財、720度全方位服務,滿足客戶在財富管理上的多元需求。凱基銀行以Dependable可靠的理財團隊,讓專業的人提供理財諮詢服務;提供Diversified完整的解決方案,滿足客戶多元財務需求與目標;透過Digital數位協作,提升資產配置的流程服務效率。此外,除了360度水平面由客戶自身出發,滿足不同人生階段的理財規劃服務,更進一步延伸至垂直面360度由客戶家族出發,協助全資產盤點的傳承規劃服務。
除了有財富管理需求的高資產族群外,凱基銀行也運用數位金融的優勢,協助小資客群累積個人資產,透過「Karry數位帳戶」針對客戶閒置的台幣或外幣,提供具市場競爭力的優利活儲方案,並且享有基金申購及台股交易手續費的優惠。凱基銀行更透過O2O(Online to Offline)溝通策略,採取數位媒體廣告宣傳,並結合年輕族群最愛的KOL與社群APP等推廣,並搭配線下分行、戶外影音廣告,達到全方位行銷溝通。
凱基銀行持續以「客戶為中心」推動全方位金融服務,並積極優化各項作業流程,實踐公平待客的社會責任,提供客戶更有溫度及更有感的金融服務體驗。
隨著目前美國降息呼聲高,把握美元降息前高利的尾巴,凱基銀行推出3個月、6個月年利率最高5.6%的美元定存專案,針對手上資金主要以臺幣為主的民眾,推出年利率最高1.725%的超優惠活存,利率直逼一年期定儲。此外,出國旅遊正夯,加上多幣別資產配置投資需求日增,凱基銀行同時也提供日圓、美元、歐元三種幣別的換匯優存活動,7天期享超高年利率10%,建議民眾可超前配置,趁著波段適合的時間點,利差、匯差雙雙入袋。
凱基銀行表示,近期將有極大機率迎來美國聯準會(Fed)兌現降息的承諾,根據內部觀察匯價從高檔滑落的同時,整體換匯量有增無減,臺幣兌美元的交易較去年同期增加15%,顯示不論是出國旅遊、或外幣資產配置,美元仍是最受青睞的換匯選項。
凱基銀行建議有投資、旅遊或是留學等需求的民眾,考量各國央行貨幣政策不一,將影響外匯強弱格局的差異,民眾在外幣配置上,可把握鎖高息的倒數黃金期兌換外幣,或是採取臺、外幣五五比,並以流動性和使用性最強的美元為主,最後有餘裕則可進一步增持具利差收斂的非美貨幣,掌握潛在升值的契機。
凱基銀行為滿足客戶多元理財配置的需求,持續推出極具競爭優勢的美元高利定存專案,即日起至9月30日,透過行動銀行APP、客服、分行申辦,提供3個月、6個月的定存方案。單筆最低起存只要5,000美元,最高可享三個月期5.3%、六個月期5%的優惠利率,若成為指定財富管理會員新戶,透過分行、客服申辦可再加碼為三個月期5.6%、六個月期5.3%高利。
在非美貨幣部分,凱基銀行則建議可增持歐元與日圓,除在未來美國央行降息速度可能快於歐洲央行,歐元有望維持被動強勢外,日圓也可受惠於美日利差縮窄而逐步走升。凱基銀行推出換匯優存專案,以任一幣別,轉換至美元、日圓或歐元,並同時辦理定存,即可享7天10%的超高利率,美元、歐元起存額分別只要1,000美元或歐元,日圓則是10萬日圓,小額換匯輕鬆無負擔,在享受高利率收益的同時,可以降低換匯成本,實現雙重收益。
除了外幣的配置外,凱基銀行也特別針對持有臺幣資金的客戶推出超優惠的臺幣高利活存專案,凡存入活存新資金達30萬元以上,可享最高年利率1.725%,除利率直逼一年期定儲,還擁有免綁約特性,可以彈性符合客戶理財需求,而且無存款上限,非常適合有短期理財需求,閒置資金量較大的客戶。
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