凱基銀行積極落實綠色金融行動方案，持續擴大綠色金融影響力，去（2022）年率國內銀行之先推出綠色存款專案，將專案資金運用於再生能源及能源科技發展、污染防治與控制等綠色融資需求，相關綠色融資專案具體連結聯合國永續發展目標（Sustainable Development Goals, SDGs），不僅協助推動產業轉型，亦促進本國綠能產業發展，獲「2023台灣永續行動獎」銅獎的肯定。
凱基銀行「綠色存款」專案參考國際標準「綠色債券原則(GBP)」，並遵循我國金融聯合徵信中心「綠色授信」註記，訂定資金運用於綠色融資及永續連結貸款的計畫，推出以來便獲得企業客戶熱烈響應。凱基銀行亦持續扮演綠色金融推手，導入創新思維，邀請社會各團體及機構，包括宗教團體、大專院校參與綠色存款，引導資金擴大綠色金融的影響力。而截至去年年底，凱基銀行綠色存款專案已實際投入新臺幣逾53億元，運用於再生能源、能源科技發展及污染防治與控制等相關專案上，並經由安永會計師事務所出具確信報告，公開至凱基銀行官網上，不僅確保資金皆具備實質綠色效益，同時讓參與的客戶清楚知悉存款的運用範疇及管理方式。
凱基銀行亦積極響應責任金融，落實金管會綠色金融行動方案3.0政策建立金融永續生態圈，以核心業務支持我國綠色產業發展，持續擴大推廣綠色存款將所募集專案存款全數運用於綠色融資外，並積極推動再生能源融資業務，深耕既有太陽能電廠、風能電廠等專案融資，並在既有基礎上開發新型態綠色金融商品，如儲能融資、綠電及污染防治等案件上提供專案融資之業務合作，將ESG精神推展至產業界，全力支持綠色金融之發展。
另一方面，凱基銀行遵循金管會發布之「本國銀行氣候風險財務揭露指引」，在強化金融業及產業氣候韌性上，因應全球極端氣候及氣候劇烈變化，今年首度發布TCFD（Task Force on Climate-related Financial Disclosures,簡稱TCFD）報告書，將氣候風險和氣候機會納入制定營運策略時之考量，定期檢視氣候變遷對營運之影響，制定「責任投資」、「永續授信」、「盡職治理與議合」及「推動綠色存款」等四大策略作為發展主軸，逐步建立氣候治理及管理措施，並發揮在投資及授信業務的影響力，致力與其他重視永續議題之公司共同朝低碳及永續營運的方向轉型。
凱基銀行未來除了自身節能減碳外，亦持續運用核心職能，落實責任金融，積極推動永續金融商品與服務，協助產業升級轉型，實踐母公司中華開發金控之低碳永續經營目標。
凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業理念，以數位創新服務滿足客戶需求，持續優化客戶體驗流程，打造便捷且有溫度的服務，在2023年「臺灣服務業大評鑑」中獲頒「銀行業銀獎」及「服務尖兵獎」，顯示凱基銀行致力提供客戶全通路優質服務體驗，積極推動金融友善服務，獲得評審單位肯定。
凱基銀行表示，為提供客戶更優質的服務體驗，自2017年起成立「客戶關懷委員會」，藉由客戶即時回饋意見，深入了解客戶痛點及需求，持續優化服務流程。不僅從員工培訓與服務流程滾動調整著手，更導入NPS（Net Promoter Score，淨推薦分數），以數據化工具蒐集更多客戶的聲音及需求，並由前線主管主動致電關懷給予較低評分的客戶，藉此精進客戶服務體驗。透過持續修正及反饋，在近期實體分行臨櫃與電話客服中心回收的客戶滿意度調查中，整體平均滿意度高達96%，提供客戶全方位有感的服務，這也是凱基銀行連年獲獎的原因。
凱基銀行客服中心也透過「客戶意見處理平台」，詳實記錄並分析各通路客戶申訴的成因、處理過程、處理時效及改善措施，確保客戶爭議能即時解決，有效降低申訴案件。在數位服務體驗優化上，於2022年推出全新智能客服「荷包君」，提供真人般互動問答服務，並結合最新語音互動技術，提供客戶以全語音互動方式提問，打造無障礙使用環境；另外，針對客戶網路留言的回覆流程，確保於時限內即時回覆，協助客戶快速解決問題，NPS分數大幅提升21%。
實體分行通路上，凱基銀行持續優化服務品質及作業流程，近年來透過內外部秘密客自主稽查，針對分行人員引導招呼、客戶等候時間、流程提示、服務人員禮儀、服務人員專業度、分行內外環境區域整潔度、自動化設備的操作順暢度等項目進行評比，並建立持續追蹤改善機制，提升整體客戶服務體驗，也獲得本次「臺灣服務業大評鑑」評審的肯定。
此外，凱基銀行積極落實公平待客，除分行設置身障服務櫃檯，針對聽障客戶提供手語翻譯預約服務外，今年也新增「高齡弱勢優先叫號」服務，行員主動協助身障、孕婦、高齡年長者等愛心客戶優先取號，並完成各項業務。另外，凱基銀行亦致力於打造無障礙金融服務環境，今年也委由外部專業機構以身障體驗員視角，檢視分行硬體設施、無障礙服務動線及人員服務過程，期盼視聽障、年長者或無障礙需求者等族群，均能感受金融友善服務。
凱基銀行以「客戶為中心」，打造便捷且有溫度的服務，並積極優化全通路的作業流程，持續提供客戶更有感的金融服務體驗，並落實公平待客的企業社會責任。
高齡少子化趨勢逐漸加重扶養負擔，引發國人愈來愈重視退休規劃及家庭資產管理。凱基銀行響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，積極培育人才，鼓勵員工考取相關證照，在號稱金融業最難考之一的「高齡金融規劃顧問師」近期的資格認證中，凱基銀行員工共有60位取得專業資格，合格率高達67%，高於業界近年整體水平，未來這群「高齡金融規劃顧問師」將針對高齡年長客群的需求，提供專業、樂齡的金融服務。
「高齡金融規劃顧問師」為金融業取得難度高的黃金證照之一，凱基銀行致力推動公平待客，打造高齡友善金融環境，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照，以團體包班上課協助員工準備，並提供系列課程規劃，加強員工體認高齡者需求的金融專業知識與強化風險意識，進而協助規劃合適的金融商品與安養規劃方案。
值得一提的是，凱基銀行報考的員工自主成立讀書會，制定讀書計畫，利用每週平日下班工作之餘及週末課後分工導讀，藉由相互分享共學的學習型組織氛圍，從中深度了解高齡者的心理及需求，突顯員工積極自我提升考取證照的企圖心，及凱基銀行致力提供金融友善服務的企業文化。而相較大多同業是由員工先自費上課考試，考取後再申請補助，凱基銀行則是先全額支付每位員工報名課程及測驗的費用，給予員工最大的奧援，協助通過測驗認證。
凱基銀行長期推動公平待客，自2021年推出反詐騙宣導志工專案開始，便定期邀請警察機關擔任反詐騙教育訓練教官，培訓同仁們成為種子講師，讓同仁們可針對不同年齡層民眾的需要，於社區、校園、或是相關團體傳授實用的反詐騙、反高齡金融剝削訣竅，其中對高齡客戶特別著重「理專不當行為」的辨識。此外，凱基銀行持續深化高齡者服務，致力解決改善高齡者及身心障礙者數位落差的措施，去年不僅推出「高齡優先接聽」及「台語專線」等友善高齡長者的金融服務外，更善用數位科技打造全新智能客服「荷包君」，客戶可以全語音互動方式提問；也針對聽障的客戶推出分行手語翻譯預約服務等，提供無障礙使用環境，照顧視聽障、年長者或無障礙需求者等族群，都能體驗完善的服務，落實公平待客及金融友善服務。
隨著社會人口結構的變化，凱基銀行持續精進金融相關服務，以專業、友善的服務提升客戶黏著度。未來將繼續運用核心職能，凝聚員工推動ESG共識，擴大金融業的力量，提供高齡社會更多服務，實踐永續發展目標。
凱基銀行致力提供客戶創新金融服務，積極協助法人客戶應用票交所建構的「電子化授權系統(eDDA)」、「圈存扣款入帳系統(eACH)」等電子化平台，提供客戶更多樣化的收付款模式及便捷的客戶體驗，有效降低作業時間和交易成本，並提升法人客戶收款的便利性。榮獲111年台灣票據交換所ACH圈存業務「eACH入帳業務推廣獎」、「eDDA簡化版服務業務推廣獎」兩項大獎，也是自2019年起連續4年獲得肯定，顯示凱基銀行以客戶為中心，運用創新思維提供客戶安全便利的金流服務深受好評。
凱基銀行持續推廣ACH圈存業務，提供機關團體或公司行號ACH批次代收和代付服務，以定時和批次模式協助客戶處理大宗的跨行收付款交易，例如保險費、管理費、股息、補助款和貨款等服務。凱基銀行企業網路銀行提供中小型業者快速使用eACH線上圈存服務，客戶無需自行開發系統，便可辦理即時代收和代付的整批交易服務，還能節省交易成本。此外，在符合安全控制基準的前提下，凱基銀行提供具有簽驗章功能的交易API和客戶端交易模組，協助客戶整合內部ERP系統以進行即時出金服務，目前已與券商合作辦理分戶帳出入金，也與保險公司合作辦理即時壽險理賠的服務。
凱基銀行為滿足企業客戶多樣化需求，協助導入多元化的eDDA電子化授權模式，更積極與票交所合作提供簡化版服務，相較於傳統的紙本授權方式，eDDA電子化授權模式大幅降低了授權所需的時間和成本，並簡化流程，授權時間從平均七天縮短到即時可獲得結果，授權成本平均降低了約50%，效果十分顯著。
此外，凱基銀行結合自身的「易收網」繳費平台，建立專門的eDDA電子化授權入口專區，協助較無技術能力的中小型法人客戶，也能快速使用電子化授權並即時獲得授權結果。舉例來說，社區管委會透過eDDA 電子化授權入口專區的服務收取管理費，住戶可以插入金融卡或透過網銀的雙因子認證機制進行授權，於線上即時綁定其銀行帳戶，便能輕鬆完成約定代扣繳等手續，提升住戶繳款的便利性，也減少管理費催繳等人工作業程序，進一步優化管委會的金流控管。
凱基銀行持續優化產品與服務創新，透過客製化的服務模式，提升產品附加價值，加速業務成長，讓現金管理產品持續蓬勃發展，亦深化客戶與凱基銀行合作黏著度。
美國聯準會從去年連續密集升息迄今，美元利率已來到近年來的高點，隨著市場預期升息循環即將結束，凱基銀行建議，民眾若想增加利息收入，可趁勢從美元高利定存著手。凱基銀行即日起至7月31日止，推出限量美元高利定存方案，單筆最低承作金額只要5,000美元，新客戶可享定存利率最高4.68%，既有客戶4.58%。另外，隨著出國需求暴增，凱基銀行也同步推出美元、人民幣換匯優存方案，凡透過網路銀行或電話客服，將資金換匯後辦理定存，美元可享優惠利率7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期年息5%，人民幣則提供7天及1個月期定存優利方案，民眾可因應旅遊換匯需求，享受短期高利定存好康優惠。
凱基銀行表示，五月份美國聯準會再升息一碼後，金融市場普遍預測六月份將暫停升息，基於避險需求、美元與其他主要貨幣利差變動均促使美元升值，因此美元維持強勢的時間可能比市場預期更長。凱基銀行建議，民眾可順勢把握機會布局美元，創造穩定收益，凱基銀行推出限量美元高利定存方案，單筆最低承作金額只要5,000美元，新客戶以新資金承作6個月期美元高利定存，可享利率4.68%，以1萬美元試算，6個月約可領到新臺幣7,180元的利息，較一般牌告利率可多領約1,580元。
此外，國人瘋海外旅遊，換匯需求大增，民眾想找到好的換匯時點，準備旅遊資金或規劃外幣資產的配置，建議可運用凱基銀行「外幣匯率到價通知」功能，在最佳匯率時刻直接透過網路銀行、行動銀行操作，可輕鬆完成換匯。有定存需求的客戶更可以搭配網路銀行及電話客服通路專屬的凱基銀行換匯優存方案，換匯同時將資金轉換為美元定存，可享7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期年息5%的優惠利率，另提供人民幣7天及1個月期定存可供選擇，單筆最低只要定存幣別1,000元即可承作，小額無負擔，資金運用更具效率。
凱基銀行秉持「以顧客為中心」的理念，積極推動數位創新，運用AI、大數據，打造安全的刷卡及支付風險管理機制，優化客戶體驗流程，再獲國際專業機構認可！由國際性權威金融媒體《財資雜誌》（The Asset）舉辦之「2023 The Asset Triple A Digital Awards」年度數位獎項，凱基銀行自眾多優秀參賽者中脫穎而出，以盜刷預防系統榮獲「最佳風險管理專案」大獎，為此獎項中唯一獲獎的金融機構。
近年電商購物浪潮興起，加上Covid-19 疫情加速實體消費行為轉為線上，根據經濟部統計處及聯合信用卡中心的統計資料顯示，2021年臺灣零售電商銷售量相較於疫情前成長約42%，其中盜刷通報金額亦高達台幣18億元，亦較前一年成長約1倍，凱基銀行當時亦觀察到超過95%的盜刷來自未經持卡人授權的「非面對面交易」，越來越多顧客遭受跨境非實體盜刷的攻擊。絕大多數被盜刷的顧客在第一時間不僅感到驚恐，後續也因為暫時無法刷卡消費、換發新卡、重新設定代扣繳帶來諸多不便，更對刷卡的安全性產生疑慮及擔憂。
凱基銀行秉持「以顧客為中心」的理念，在發現國際盜刷趨勢及顧客痛點後，即運用科技的力量解決問題，於去年(2022)年領先同業，先後導入兩大國際發卡組織Visa及MasterCard的AI盜刷預防系統，為國內唯一導入雙AI偵測系統的發卡銀行。盜刷預防系統自去年上線到今（2023）年4月為止，超過9成的境外盜刷交易被提前防堵，主動阻斷盜刷交易毛損失總金額累計超過新台幣1億元，且在全面導入雙AI盜刷偵測後，境外交易的核准率成長11.6%，解決顧客長期以來使用信用卡的痛點，並提升支付工具的安全性，大大降低持卡人刷卡時擔憂被盜刷的心理恐懼，保障顧客的用卡權益，不僅獲得顧客正面回饋，也榮獲《財資雜誌》（The Asset）2023「最佳風險管理專案」及Visa「2022最佳風險防範工具應用獎」的肯定。
凱基銀行盜刷預防系統，在原來基礎上再提升信用卡偵測盜刷的準確度，並將過去防範盜刷採取「事後偵測」的策略轉變為「事前阻斷」，透過AI即時監控偵測，在已發生的信用卡盜刷交易尚未進入銀行授權主機之前，便能立即判斷是否為盜刷交易進行阻斷，更有效控管盜刷風險。不但節省銀行調扣與換卡作業時間，同時持卡人也免去更換卡片、重新約定扣繳或綁定的不便性。
凱基銀行積極落實「值得信賴」及「以客戶為中心」之企業價值，期許成為支付工具的風險管理專家，未來持續強化信用卡刷卡及支付風險管理，提升客戶使用體驗，並應用AI、機器學習及大數據等關鍵技術，打造收單特店的監理科技，提供收單商戶良好的風險控管解決方案，並打造更便利、有保障的信用卡使用者體驗及更安全的支付生態環境。
每年5月為繳稅資金需求旺季，根據凱基銀行內部大數據分析顯示，去（2022）年5月至6月申辦貸款的平均件數，要比同年其他月份成長約15%。針對繳稅季，凱基銀行推出信貸結合信用卡優惠方案，即日起自6月30日止，民眾透過數位申辦信用貸款，除了額度最高可貸800萬元，還可享首月0.01%優惠利率、開辦費最低0元起等優惠；另特別推出限時限量加碼回饋，凡成功撥款客戶，若使用凱基銀行信用卡繳綜所稅再享3%刷卡金回饋，最高3,000元，讓客戶有感減壓。
凱基銀行表示，民眾若要在短時間內拿出一筆龐大的資金，手上現金不足，或高收入族群因高額稅款繳納有資金調度需求，建議可透過銀行貸款來安渡稅季。此次推出的高額度信貸不僅可滿足各階層客群的資金需求，同時提供首月0.01%優惠利率，協助減輕民眾的利息負擔，也可讓客戶因應自身理財及資金調度需求，輕鬆讓財務佈局更靈活。
值得一提的是，凱基銀行今年特別加碼提供貸款客戶額外的刷卡繳綜所稅優惠方案，只要於活動期間內透過活動頁面申辦分期型信貸並成功撥款的客戶，並使用凱基信用卡繳綜所稅則享3%刷卡金回饋，最高回饋3,000元。若已先使用凱基信用卡繳綜所稅，只要在活動期間內成功撥款且符合資格的信貸客戶，一樣可享有回饋。還不是凱基銀行卡友的民眾也不用擔心，只要完成貸款申請後可以一鍵加辦信用卡，無須從頭填寫申請資料。
因繳稅季資金需求龐大，銀行申辦信用卡或貸款案件較多，凱基銀行建議客戶可多加利用凱基銀行24小時線上申辦服務，不僅加速申辦作業，更兼顧隱私與便利。另外，民眾對資金需求增加，可能尋求民間代辦公司協助，凱基銀行也提醒民眾要特別注意，除了需支付額外費用而加重經濟負擔外，還可能衍生詐騙或資料遭不當利用等爭議，反而使權益受損，得不償失。凱基銀行建議民眾申請信貸時，仍是透過銀行管道比較妥適，可以找到合適的產品外也確保個資的安全。
*刷卡金回饋限量200戶，活動詳情請洽凱基銀行活動網頁，若不熟悉數位操作，亦可留下聯絡資訊或致電客服，即有專人協助。
凱基銀行響應金管會「綠色金融行動方案3.0」攜手金融業共同推動淨零轉型！凱基銀行今（15）日與台中銀租賃事業股份有限公司（簡稱「台中銀租賃」）簽訂聯合授信合約，由凱基銀行統籌主辦新臺幣32.5億元綠色授信聯貸案，台中銀租賃取得資金將協助產業綠色轉型。本聯貸案由凱基銀行及共同主辦行上海商業儲蓄銀行代表銀行團與台中銀租賃簽訂，授信期限3年，授信條件因連結ESG永續指標，獲得金融業高度支持，共有13家銀行熱烈參與。
台中銀租賃為台中商業銀行股份有限公司（簡稱「台中銀行」) 100%持股設立重要策略子公司，結合台中銀行長期深耕企業客戶的豐富經驗，共同扶持台灣在地中小企業客戶成長，近年營運獲利優異，資產品質良好。台中銀行及其子公司長期以來秉持著永續經營理念，公司內部積極導入綠色流程，也鼓勵客戶使用電子帳單、利用數位服務功能外，以實際行動與環境共好外；在推動綠色金融部分，銀行也運用中小信保基金戮力推動產業轉型、促進汙染防治及興建綠建築等，今年3月更獲經濟部中小企業處頒發「綠色授信推動獎」的殊榮。
台中銀租賃為落實母公司台中銀行永續金融政策，協助客戶綠色轉型及業務成長所需，委由凱基銀行與上海商業儲蓄銀行主辦中期放款總額度新台幣32.5億元，在金融政策驅動下，包括第一銀行、合作金庫、彰化銀行、農業金庫、板信銀行、新光銀行、兆豐銀行、台新銀行、王道銀行、高雄銀行、盤谷銀行等多家行庫共襄盛舉。
凱基銀行主辦本案就是基於與客戶在ESG的理念上相同，希望能發揮以金融能量引導經濟發展淨零轉型，截止2022年底凱基銀行綠色授信餘額已逾新台幣160億元，較2021年大幅成長近40%。另外，凱基銀行也於授信政策中，訂定永續授信要點，將環境、社會、公司治理等ESG議題納入貸後管理機制，攜手客戶共同落實永續經營；本次與台中銀租賃的合作，不僅是落實永續經營的具體作為，亦為攜手客戶共同落實永續經營的成功案例。
凱基銀行日前於董事會轄下設立「永續委員會」，展現公司對於永續發展的承諾，未來永續委員會將執行母公司開發金控訂定的企業社會責任及永續發展目標，由上至下推動永續政策，並透過明確的量化指標，實踐永續金融目標，並持續以具體行為推動並落實綠色金融行動方案，協助國內產業推動淨零轉型，實踐永續經營的目標。
社會住宅的租金線上刷卡繳交嘛也通！凱基銀行與國內最大民間包租代管業者「兆基管理顧問股份有限公司」（簡稱「兆基屋管」）攜手合作，推出信用卡線上繳交租金服務，未來由兆基屋管包租代管的18個縣市社會住宅，約14,000戶的住戶透過凱基銀行的繳費API，即可用信用卡線上繳納租金，還可以定期扣款，便捷友善。兆基屋管透過與凱基銀行合作，也可以更為快速便利的管理租金及收款帳務。
兆基屋管表示，社會住宅住戶繳納租金的痛點是，要到超商或銀行繳現金或匯款，相當不便。而兆基屋管的痛點則是需要處理大量的繳費明細、繁瑣銷帳作業等帳務管理問題。此次透過導入凱基銀行「KGI inside」服務模組，協助建置繳費機制，除節省軟體平台開發成本外，請款、收款、撥款全數自動化，有效減輕人力負擔。徹底解決社會住宅住戶及屋管的問題。
凱基銀行表示，目前社會住宅租金平均8千到2萬元不等，民眾繳租金需先到銀行或ATM領現金，然後再至繳費櫃台或超商繳納，除了很費工外還沒辦法延後支付。現在透過凱基銀行的繳費API，兆基屋管管理的社會住宅住戶除了原先的繳費方式外，增加可使用任一家銀行信用卡，透過手機就可以即時繳納租金，還可以設定定期扣款，全程數位的便利體驗，即便人在國外度假都能輕鬆繳費，忘記繳費還有貼心的提醒訊息。另外，民眾所關心的信用卡刷卡安全問題，繳費平台亦符合國際認證的支付卡產業資料安全標準(Payment Card Industry Data Security Standard，簡稱PCI DSS)，保障持卡人資料安全。
兆基屋管積極拓展市場與整合各方資源，致力以專業化管理提升台灣租屋環境水平，以保障房屋資產、維持收益為根本，嚴格把關挑選優質房客，降低房屋租賃糾紛提升居住品質，打造讓房東安心託付居所、維護房客居住安全。在便捷支付上，第一階段為提供民眾約定信用卡扣款服務，接下來也將陸續運用凱基銀行「KGI inside」 API介接擴充相關服務，預計可讓數萬戶社會住宅住民享有隨時、隨地便利繳費服務。凱基銀行也秉持以客戶為中心的理念將結合各縣市政府、國家住宅及都市更新中心的計畫，繼續推動以信用卡繳納社會住宅租金的便民服務，提供民眾更為全方位便利繳款方式。
凱基銀行以「客戶為中心」，擴大應用「KGI inside」開放API的核心實力，與各行各業合作，建構「便捷友善」數位支付服務。目前與許多知名APP合作，默默支持很多繳費生態圈，項目從生活繳費擴展到大樓管理費、月租停車費、愛心捐款等獨家代理項目，訴求以合作取代競爭，共創消費者美好的體驗，發展成共榮生態圈，落實ESG 企業社會價值及普惠金融。
凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業理念，不僅以數位創新金融服務滿足客戶的需求，更持續優化客戶體驗的流程，提供客戶全方位有感服務。為了提供客戶更好的服務體驗，凱基銀行去（2022）年針對官網、行動銀行、實體分行、客戶服務等四大通路，涵蓋線上、線下全方位服務，建立NPS（Net Promoter Score，淨推薦分數）問卷即時回饋平台，藉此了解客戶在產品及服務上的需求及痛點，每一筆客戶意見，都由第一線主管親自外撥傾聽客戶聲音、即時處理客戶問題。凱基銀行提供客戶全方位有感服務，去年年底國際專業市調機構所進行的NPS調查，在選樣十大金控旗下銀行得分排名第一，成為最受客戶推薦的銀行。
凱基銀行自2017年起便定期召開業務主管的客戶關懷會議，持續深入了解客戶痛點及需求；自2021年導入NPS之後，以更科學客觀的工具蒐集更多客戶的聲音及需求，同時也檢視客戶對於服務及產品的滿意度及改善方向，藉此精進客戶服務體驗。而在數位通路上，凱基銀行以數位創新金融服務滿足客戶的需求，不論是在官網的更新或是行動銀行APP全新上線，全面提升產品服務資訊搜尋、金融交易及業務申辦的便利性與客戶體驗。
在實體分行通路上，凱基銀行優化作業流程，包括新客戶開戶作業，數位申辦平台新增開戶預填單功能，客戶可在數位申辦平台預先填寫開戶資料，或是既有客戶新申辦產品業務時，系統自動帶入基本資料，減少客戶填寫欄位，降低客戶申辦時間，深獲客戶的肯定。
凱基銀行去年10月推出全新智能客服「荷包君」，客戶可透過智能客服進行全產品查詢，甚至可以全語音互動方式提問，打造線上24小時全年無休無障礙使用環境。上線至今，使用人次成長逾36%。因而在NPS調查中，客戶對於客服在親切度、回應問題的專業度以及回應效率的推薦評分上都優於同業。
在追求創新科技之餘，凱基銀行因應台灣高齡化社會趨勢及保障高齡客戶權益，去年推出「高齡專人接聽」及「台語專線」服務，讓不熟悉電話語音操作的年長者能由專人接聽服務；「台語專線」服務，讓長輩講台語嘛也通，享受溝通零阻礙。這二項服務，推出至今已服務逾一萬通電話，整體客服服務滿意度超過95%。針對聽障朋友，凱基銀行去年年底也推出揪感心的分行手語翻譯預約服務，透過與台灣手語翻譯協會合作，聽語障朋友來行辦理業務時，利用視訊會議方式由翻譯老師進行翻譯，讓聽語障朋友能與銀行無障礙溝通。
凱基銀行持續以「使用者為中心」推動全方位金融服務，並積極優化各項作業流程，實踐公平待客的社會責任，提供客戶更有溫度及更有感的金融服務體驗。
隨著出國旅遊熱潮，民眾換匯需求激增，凱基銀行換匯優存方案，凡透過網路銀行換匯優存活動專區或電話客服，將資金轉換為美元定存，可享7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期5%的優惠利率，另也提供人民幣7天及1個月期定存可供選擇，增加旅遊附加價值。現階段沒有出國需求的民眾，也可以評估近期美元強勢格局，承作最高利率4.58%的美元高利定存，趁勢將資金配置在低風險的定存商品，創造穩定收益。
凱基銀行針對民眾出國旅行換匯需求攀升，推出網路銀行換匯優存方案，凡透過網路銀行換匯優存活動專區，將資金轉換為指定的定存幣別，可享7天期定存年息7%、1個月期年息6%及3個月期5%的優惠利率，民眾可選擇出國前換匯享定存好康。值得一提的是，凱基銀行亦針對14種外幣提供「外幣匯率到價通知」服務，客戶可透過網路銀行、行動銀行輕鬆設定想要的幣別匯率和通知方式，價位到達時，可透過行動銀行APP推播、或email即時通知，方便客戶隨時掌握外匯市場變化。
凱基銀行亦貼心提供客戶「外幣設價服務」，客戶只要事前透過臨櫃或客服電話設定外幣兌換匯價，不受時間及地域限制，系統會24小時與國際匯市連結進行撮合，當匯率價格到達客戶設定價格時，將協助執行換匯動作，無需擔心錯過理想匯價，即可享受換匯零時差服務。
喜好投資理財的客戶，凱基銀行也推出限時限量美元優惠定存活動，活動期間到2023年4月21日止，單筆最低承作金額美元一萬元，定存利率最高4.58%，既有客戶4.5%，以美元五萬試算，新戶以新資金承作6個月期美元高利定存享利率4.58%，約可領到新臺幣34,350元的利息，較一般牌告利率可多領約7,000元，民眾可把握機會布局美元，讓資產穩健增值。
註*：詳細活動內容可利用凱基銀行官網查詢。承作美元高利定存，可直接透過全臺凱基銀行分行或致電客服辦理（02）8023-9088或0800-255777；換匯優存，限由電話客服或網路銀行申辦。
2022年歷經以聯準會（FED）為首的各國央行暴力升息結果，2023年第一季金融市場已逐漸感受製造業產出下滑、消費支出壓抑、金融機構違約倒閉等基本面與資金面緊俏。面對仍具挑戰性的第二季，凱基銀行建議投資人在股債配置上可採取「債六股四」的組合，減碼股票加碼債券資產，債券標的加碼信用風險較低的公債與投資級債；股票方面，建議可布局「兼顧防禦與成長」的類股，除了配置一般認知的公用事業、醫療保健、必需消費、黃金等防禦類股外，也可定期定額布局投資庫存消化較佳的科技、開發能力強且具市場性的生技製藥等成長類股。
2023年第一季緊縮效應漸顯，出口衰敗僅能依賴內需服務類消費
凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄指出，今年3月份美國、歐元區及日本等主要成熟市場製造業採購經理人指數（PMI）都在榮枯線50以下，雖然中國解除清零政策後，3月官方製造業採購經理人指數快速攀升至51.9，因而帶動整體新興市場製造業採購經理人指數達50.7，但缺乏成熟國家帶動，導致全球生產面仍處於下滑階段。而在需求面部份，美國及歐元區是全球消費主力，美國2月零售銷售年增率5.39%，低於前月的7.68%；歐元區1月則是-2.44%，衰退雖略小於前月-2.79%，但仍無佳績可言；相較製造業漸景氣下滑，反倒是後疫情時代因觀光旅遊、交通、住宿等服務業填補景氣空缺，顯示出第一季緊縮效應漸顯，出口衰敗僅能依賴內需服務類消費。
另外，貨幣緊縮效應導致美國、歐洲金融業陸續爆發財務危機，並出現金融機構AT1(補充第一級資本)債券全部減記，以及CMBS(商業不動產抵押貸款證券)也出現違約情形。去年股、債、房地產等資產價格大跌，已傷害部分金融機構因應短期贖回的清償能力。從近期歐美金融業危機當下，聯準會快速推出新的銀行定期融資計畫(BTFP)，並與加拿大、英國、日本、歐洲、瑞士等五大央行宣布彼此間換匯交易頻率由每週改為每日，看出聯手強化流動性的意圖，雖然確實為短期正確藥方，但仍要觀察金融市場背後隱約躁動的資金贖回潮是否能平靜下來。
尋找第二季投資市場的契機
凱基銀行表示，面對第二季具挑戰性的投資市場，投資者不必太過悲觀，貨幣政策的調整及部分產業利多將可帶來一絲曙光，包括2023年第一季已陸續見到基本面與資金面發生緊俏現象，當金融業流動性需求孔急，各國央行如果持續升息、執行量化緊縮，恐產生政策矛盾，因此第二季央行終端利率可望能下調。
除此之外，科技業庫存去化已露曙光，目前市場對半導體庫存去化仍顯悲觀，但面板業已傳出第二季即將漲價，台灣非標準型的被動元件廠商前景看法也轉趨樂觀，投資大眾可以留意先前遭逢庫存壓力的子產業與廠商，是否會率先完成去化並走出景氣陰霾。
受疫情影響，過去三年間，國際各大藥廠致力於新冠疫苗與治療藥物開發，今年將陸續回歸既有癌症標靶、基因治療藥物，或因應新種疾病如猴痘、新型流感，乃至禽流感動物用藥開發。後疫情時代，各國醫藥衛生主管機關能否加速核發藥證，將是能否帶動新冠疫後製藥廠商生機的關鍵。
2023年第二季投資策略：「債優於股」，加碼公債與投資級債，股票布局生技製藥類股
第二季面對聯準會可能步向停止升息、基本面仍將探底的挑戰，凱基銀行建議投資人可採取「債優於股」構築或調整投資組合的策略，可以稍微減碼股票，加碼債券資產。在投資組合上，債券標的需「控制信用風險」，大方向上加碼信用風險較低的公債與投資級債，但不代表非投資級債券基金不能投資，而是需要仔細挑選足夠分散的投資標的。股票方面，建議可考慮「兼顧防禦與成長」的類股，除了配置一般認知的公用事業、醫療保健、必需消費、黃金等防禦類股外，也可定期定額布局投資庫存消化較佳的科技、開發能力強且具市場性的生技製藥等成長類股。凱基銀行指出，展望2023年第二季挑戰恐怕不會少於第一季，但是當央行升息進入尾聲，投資市場可能出現更多利空淬煉，如果投資人慢慢發現利空不跌，或許底部就將浮現。