凱基家族共創輝煌時代
人壽新篇章 銀行同歡慶

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注意事項

共同基金注意事項:
1. 本專案限於2024/2/29 PM 3:30前透過凱基網路銀行或行動銀行以定期定額方式新申購【精選基金】,定期定額申購時請點選優惠專案「精選基金」 ,即可享有優惠折扣;如未勾選將無法享有本專案優惠。
2. 本專案之定期定額基金可選擇多個扣款日期,惟扣款金額及標的不得更改;如客戶辦理該筆交易之全部贖回或基金因清算、撤銷核備等其他基金公司通知暫停申購事宜,將不再適用本專案優惠。
3. 基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
4. 基金並非存款,投資人須自負盈虧,本行受託投資不保本不保息,除盡善良管理人注意義務外,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由投資人承擔。
5. 基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

6. 有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站或本行網站中查詢。
7. 投資人瞭解並同意本行辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務之相關交易時,自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,得作為本行收取之信託報酬。
8. 投資人在持有基金期間,本行仍持續收受經理費分成報酬,另投資人可至本行網站,路徑為:信託投資>投資人須知>交易相關規定>基金揭露報酬,查詢基金經理費率及其分成費率或其他通路報酬之最新變動情形。
9. 投資人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
10. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
11. 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損;且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
12. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
13. 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,委託人應慎選投資標的。
14. 非投資等級債券(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同),適合能承受較高風險之『非保守型』投資人且不宜占投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,不適合無法承擔相關風險之投資人;又如係本國投信機構募集者,則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十,然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人應審慎評估;另證券投資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券化基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨資產價值之百分之六十以上者,或有可能投資符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,亦應留意相關風險。
15. 投資人申請基金全部贖回、部分贖回或異動事項時,須依本行作業規定辦理。
16. 本行保留隨時變更及終止本專案活動之權利,亦不另行通知。

外國股票/ETF活動注意事項:
一、外國股票/ETF申購手續費優惠活動:
   (一) 適用對象:本行DBU信託客戶
   (二) 活動期間:2024/01/02~2024/02/29
   (三) 適用通路:限網路銀行或行動銀行
   (四) 優惠項目:申購手續費費率0.15%
   (五) 外國股票/ETF交易除交易手續費外,尚有信託管理費(於賣出股票時收取)及其他因交易應由客戶負擔之各項稅賦及費用,其費率不適用本項優惠
   (六) 凱基銀行保留修改本專案內容之權利,未盡事宜請以凱基銀行公告為準
二、投資人在做任何投資決策前,應審慎評估自身之投資目標及風險承受度等事宜。 
三、委託人應注意投資外國股票及國外指數股票型基金(以下稱ETFs)並非於受託人之銀行存款,並不受存款保險保障,亦非保證收益或保本之金融商品,委託人在進行交易之前,應自行判斷是否有能力承擔下列可能風險。
1. 價格波動及本金風險: 外國股票及ETFs之市場交易價格波動較大,並無漲跌幅限制,因此可能因市場發生重大事件或某些因素而在短期間內產生劇烈上揚或下降,委託人可能會面臨買賣成交價格與收盤價格差異較大之情形或損失部份或全部原始投資本金。
2. 流動性風險: 外國股票及ETFs可能因流動性不足或其他因素,可能有不易成交或產生無法成交或部份成交、停止交易或下市之情況,將導致委託人產生損失。
3. 發行公司經營風險: 所持有外國股票及ETFs發行公司的一些變動,例如;經營上受到景氣變動或公司經營方針錯誤、財務操作或調度失當等影響,導致其業績衰退,進而影響該外國股票及ETFs之價格。
4. 行業風險:特定行業的環境變化可能帶來高風險,導致與該特定行業相關之外國股票及ETFs之價格下跌。
5. 交割風險:外國股票及ETFs之交割清算機構所在地或其交易對手,如遇緊急特殊情形、市場變動因素或逢例假日而改變交割規定,將導致暫時無法交割或交割延誤,以致投資人發生損失。
6. 稅賦風險:外國股票及ETFs潛在收益為資本利得(申購與贖回各種類股之價差)及股利收入,將受投資標的、外國股票/國外指數股票型基金(ETF)發行公司與投資人所屬稅制之影響,如遇相關稅務法規變更,外國股票及ETFs之收益將可能受影響。
7. 交易作業致價格變動風險:委託人至受託人委託交易外國股票及ETFs及至受託人進行該交易指示作業間,將有相當之時間差,該時間落差之價格波動可能造成該指示無法成交或導致委託人損失。
8. 其他風險: 除了上述主要風險外,外國股票及ETFs投資可能會面臨因政治、經濟、國家、市場、戰爭、交易對象等及其他不可抗力或不可歸責於受託人之事由所產生之任何投資風險,悉由委託人自行承擔。投資本產品最大損失可能為所有投資本金。
四、交易相關注意事項,請詳見本行官網特定金錢信託投資外國股票及國外指數股票型基金(ETFs)交易約定條款、特定金錢信託投資外國股票及國外指數股票型基金(ETFs)風險預告及揭露。

房貸優惠注意事項:
1.貸款專案活動期間:2023/12/6~2024/3/31。
2.分期型房貸總費用年百分範例說明:貸款金額200萬,貸款期間20年,貸款利率(機動)2.06%,各相關費用總金額0~20,000元,總費用年百分率為2.06%~2.17%。
3.本廣告揭露之年百分率係按主管機關備查之標準計算範例予以計算,實際貸款條件,仍以凱基銀行提供之產品為準。且每一客戶實際之年百分率仍視其個別貸款產品及授信條件而有所不同,總費用年百分率不等於貸款利率,本總費用年百分率之計算基準日係依據專案適用日之本行指數利率調整日期訂定之,請詳閱本行官網指數利率說明
幣別:新臺幣

謹慎理財 信用至上
信用卡循環信用年利率6.25%~15%(定期依本行電腦評等而定),預借現金手續費:每筆預借金額x3.5%+100元,其他相關費用請參閱本行網站公告,循環利率基準日:104/9/1