第一次買股票就上手:交割戶開戶細節全解析

2022.09.16

 

「交割戶」是什麼?身為股票新手,想要進入投資的世界,卻不知道該從何開始嗎?首先,必須先從開立交割帳戶做起。但交割戶開戶有什麼流程?需準備哪些資料?如果你也有這些疑問,那就不要錯過本文,為你解析交割帳戶的各項操作細節。
 

交割戶是什麼?一定要開交割戶嗎?

在臺灣買賣股票前必須開立「證券集保戶」與「銀行交割戶」兩種帳戶。由此可知,交割戶是買賣股票的必要帳戶,如果想要投資股票,兩種帳戶缺一不可。
機構 證券集保戶 銀行交割戶
定義 股票來往使用的帳戶 資金來往使用的帳戶
用途 放股票
買賣股票的紀錄會存在證券集保戶
放資金
買賣股票扣款及入帳的資金須透過此銀行帳戶

數位帳戶開戶5步驟-選擇數位帳戶更方便

該如何開立 數位帳戶?近年隨著科技與網際網路的進步,各家銀行業者紛紛推出數位帳戶服務,讓客戶透過網際網路或行動裝置就能輕鬆開戶,擁有更便利且無需等待的無接觸金融服務。無論是開立銀行帳戶、證券帳戶、轉帳、繳款、開定存、換匯、投資買賣或申請貸款等,都可透過網路銀行或APP直接線上完成,不受空間距離或銀行營業時間影響,更不須親自跑銀行排隊,24小時隨時隨地享受金融服務,只要完成以下5步驟都能輕鬆辦理。

完成開戶申請
STEP 1 — 備好所需證件 拿出雙證件(身分證&健保卡或駕照)。
STEP 2 — 準備存款資料 準備手邊另一間銀行的存款資料。
STEP 3 — 輸入基本資料 輸入相關資訊與資料審核。
STEP 4 — 設定帳號密碼 設定網路銀行帳號密碼。
STEP 5 — 完成開戶申請 設定結束即完成申請。待審核完成後,銀行會將金融卡寄至通訊地址,接著就可開始享受數位的便利及數位帳戶專屬優惠。

數位帳戶最大的特色就是沒有存摺簿,行動銀行APP就是你的存摺簿,各項金融交易明細皆會詳細記在APP 裡,無須跑銀行刷簿子,在哪都能輕鬆管理帳戶。

我可以申請數位帳戶開戶嗎?

申請凱基銀行數位存款帳戶需具備什麼資格?
1. 年滿20歲之本國自然人。
2. ⽬前僅提供尚未成為本行存戶客戶申請,且同⼀身分證字號僅得開立⼀戶。
3. 數位帳戶暫不接受法人、未成年人及具有外國國家/地區國籍或稅務居民身分者或受監護/輔助宣告身分者開戶。

開立帳戶後,如何設定為交割戶?

如果已經開立券商股票證券帳戶,該如何將交割戶設定為特定銀行帳戶?
以凱基銀行帳戶為例,設定交割戶方法如下:

情境1:券商為凱基證券

如果券商是凱基證券,可透過臨櫃或線上設定輕鬆完成變更。

 至凱基證券

STEP 1 — 網路銀行 登入凱基銀行網路銀行
STEP 2 — 交割戶設定 登入後在最上方選單,選擇證券服務,於左側選單選擇「凱基證券交割戶設定」
STEP 3 — 身分驗證 詳閱約定條款後,選擇簡訊密碼(OTP)或晶片金融卡,進行身分驗證
STEP 4 — 送出申請 選擇要綁定的券商分公司,送出申請。
STEP 5 — 至凱基證券 凱基證券APP或網路,變更交割銀行帳號

管道 一般帳戶 數位帳戶
未選定證券交割分公司 已選定證券交割分公司
臨櫃設定 攜帶雙重身分證明文件與存款帳戶原留印鑑,至銀行櫃檯辦理變更設定 同左
[提醒] 至分行須先將數位帳戶轉為一般帳戶後,方可設定
線上設定 1. 登入凱基銀行網路銀行後
2. 最上方選單選擇「證券服務」
3. 左側選單選擇「凱基證券交割戶設定」,並詳閱約定條款後便可進行身分驗證
4. 目前開放簡訊密碼 (OTP) 或晶片金融卡2種驗證方式,驗證完成後即可選擇要綁定的券商分公司並送出申請
同左 。變更已選定-請至臨櫃設定
。數位開戶同時設定-無須設定
5. 再至凱基證券的 APP 或網路內完成交割戶設定,生效時間依凱基證券作業為主(詳情請洽凱基證券) 同左

管道 數位帳戶
未選定證券交割分公司 已選定證券交割分公司
臨櫃設定 攜帶雙重身分證明文件與存款帳戶原留印鑑,至銀行櫃檯辦理變更設定
[提醒] 至分行須先將數位帳戶轉為一般帳戶後,方可設定
線上設定 1. 登入凱基銀行網路銀行後
2. 最上方選單選擇「證券服務」
3. 左側選單選擇「凱基證券交割戶設定」,並詳閱約定條款後便可進行身分驗證
4. 目前開放簡訊密碼 (OTP) 或晶片金融卡2種驗證方式,驗證完成後即可選擇要綁定的券商分公司並送出申請
。變更已選定-請至臨櫃設定
。數位開戶同時設定-無須設定
5. 再至凱基證券的 APP 或網路內完成交割戶設定,生效時間依凱基證券作業為主(詳情請洽凱基證券)

情境2:券商非凱基證券

備妥存款帳戶資料,並洽詢券商,讓凱基銀行帳戶成為你在各券商買賣股票的好夥伴。

數位帳戶獨享優惠

現在只要透過網路 申辦凱基銀行數位帳戶,即可享有每月跨行提款5次與跨行轉帳10次免手續費優惠,省去跑銀行排隊等待之苦,全天候24小時皆可線上申請開戶。外幣換匯再享優惠,美元/澳幣優惠3分、歐元優惠5分,及人民幣、日幣等8種外幣換匯優惠,不定期還推出各項存款優惠活動,趕快好康道相報,兄弟姊妹一起揪團來開戶! 
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