第一次買股票就上手：交割戶開戶細節全解析

2022.09.16

「交割戶」是什麼？身為股票新手，想要進入投資的世界，卻不知道該從何開始嗎？首先，必須先從開立交割帳戶做起。但交割戶開戶有什麼流程？需準備哪些資料？如果你也有這些疑問，那就不要錯過本文，為你解析交割帳戶的各項操作細節。

交割戶是什麼？一定要開交割戶嗎？

在臺灣買賣股票前必須開立「證券集保戶」與「銀行交割戶」兩種帳戶。由此可知，交割戶是買賣股票的必要帳戶，如果想要投資股票，兩種帳戶缺一不可。 

數位帳戶開戶5步驟－選擇數位帳戶更方便

該如何開立 數位帳戶？近年隨著科技與網際網路的進步，各家銀行業者紛紛推出數位帳戶服務，讓客戶透過網際網路或行動裝置就能輕鬆開戶，擁有更便利且無需等待的無接觸金融服務。

無論是開立銀行帳戶、證券帳戶、轉帳、繳款、開定存、換匯、投資買賣或申請貸款等，都可透過網路銀行或APP直接線上完成，不受空間距離或銀行營業時間影響，更不須親自跑銀行排隊，24小時隨時隨地享受金融服務，只要完成以下5步驟都能輕鬆辦理。

STEP 1 — 備好所需證件 拿出雙證件（身分證＆健保卡或駕照）。
STEP 2 — 準備存款資料 準備手邊另一間銀行的存款資料。
STEP 3 — 輸入基本資料 輸入相關資訊與資料審核。
STEP 4 — 設定帳號密碼 設定網路銀行帳號密碼。
STEP 5 — 完成開戶申請 設定結束即完成申請。待審核完成後，銀行會將金融卡寄至通訊地址，接著就可開始享受數位的便利及數位帳戶專屬優惠。

數位帳戶最大的特色就是沒有存摺簿，行動銀行APP就是你的存摺簿，各項金融交易明細皆會詳細記在APP 裡，無須跑銀行刷簿子，在哪都能輕鬆管理帳戶。

我可以申請數位帳戶開戶嗎？

申請凱基銀行數位存款帳戶需具備什麼資格？
1. 年滿18歲之本國自然人。
2. ⽬前僅提供尚未成為本行存戶客戶申請，且同⼀身分證字號僅得開立⼀戶。
3. 數位帳戶暫不接受法人、未成年人及具有外國國家/地區國籍或稅務居民身分者或受監護/輔助宣告身分者開戶。

開立帳戶後，如何設定為交割戶？

如果已經開立券商股票證券帳戶，該如何將交割戶設定為特定銀行帳戶？以凱基銀行帳戶為例，設定交割戶方法如下：

情境1：券商為凱基證券

如果券商是凱基證券，可透過臨櫃或線上設定輕鬆完成變更。

STEP 1 — 網路銀行 登入凱基銀行網路銀行。
STEP 2 — 交割戶設定 登入後在最上方選單，選擇證券服務，於左側選單選擇「凱基證券交割戶設定」。
STEP 3 — 身分驗證 詳閱約定條款後，選擇簡訊密碼(OTP)或晶片金融卡，進行身分驗證。
STEP 4 — 送出申請 選擇要綁定的券商分公司，送出申請。
STEP 5 — 至凱基證券 凱基證券APP或網路，變更交割銀行帳號。

情境2：券商非凱基證券

備妥存款帳戶資料，並洽詢券商，讓凱基銀行帳戶成為你在各券商買賣股票的好夥伴。

數位帳戶獨享優惠

現在只要透過網路 申辦凱基銀行數位帳戶，即可享有每月跨行提款5次與跨行轉帳10次免手續費優惠，省去跑銀行排隊等待之苦，全天候24小時皆可線上申請開戶。外幣換匯再享優惠，美元/澳幣優惠3分、歐元優惠5分，及人民幣、日幣等8種外幣換匯優惠，不定期還推出各項存款優惠活動，趕快好康道相報，兄弟姊妹一起揪團來開戶！