近年來加密貨幣市場持續看漲，比特幣行情仍居高不下，，讓許多投資人更加關注如何投資比特幣。
本文完整說明：比特幣是什麼？比特幣怎麼買賣？新手要如何開始投資比特幣？臺灣能在哪裡購買比特幣？本文為你完整說明，帶你走入比特幣的世界。
比特幣是什麼？
比特幣（BTC、Bitcoin）是一種去中心化的虛擬貨幣，於 2008 年問世，是最早出現、目前市值最大的加密貨幣，根據 CoinMarketCap 數據，2025 年 8 月 7 日，比特幣市值約為 2.338 兆美元。
比特幣透過區塊鏈的技術，建立點對點的支付系統，不需依賴任何政府或機構進行發行與管理，創造出公開透明、具安全性的金融交易體系。
根據相關統計資料顯示，比特幣在過去 10 年的年均投資報酬率超過 50%，即使未來的波動逐漸減少，但一般認為仍有更高的機率，獲得比傳統投資工具（房地產、基金等）更高的投資報酬率。
另有數據顯示，2024 年比特幣的報酬率大約 120% 左右，成為表現最好的資產，且過去 10 年的投報率高居第一，超越其他所有資產。
簡單解釋比特幣是什麼？
以下用貼紙的比喻，幫助你理解比特幣是什麼。
- 比特幣就像網路裡的一種「限量數位貼紙」：最多 2,100 萬張，誰也印不出更多，所以會變得珍貴。
- 所有交換都寫進公開大筆記本（區塊鏈）：每人都有一個一模一樣的副本，如果有人變更則會被其他人發現。
- 電腦要先解謎才能把新交易寫進去（這叫「挖礦」），成功者會得到幾張新的貼紙當獎勵，讓系統安全又公平。
簡單解釋比特幣為何值錢？
延續上面的比喻，讓我們來搞懂「比特幣為何越來越值錢」？
- 貼紙數永遠有限，而且「發新貼紙」的速度越來越慢。
- 愈來愈多大人（機構、退休金）想要收藏貼紙，搶的人多、貼紙少，價格就容易漲。
- 大家把它當「數位黃金」放進保險箱，在通膨或經濟波動時更願意持有。
小結：所以，比特幣能值錢的本質就是：稀少性 + 信任度 + 不斷擴大的需求池。只要這三件事同時存在，這本「全球數位貼紙簿」就有機會越來越珍貴。
比特幣的特色是什麼？
特色一：總供應量固定
比特幣的總供應量受限於 2,100 萬枚，無法發行更多的數量，因此它具有稀缺性，能避免通貨膨脹的風險。
特色二：去中心化
比特幣是一個去中心化的運作系統，不需任何政府及金融機構來發行與管理，透過分佈在全球的節點網絡共同維護營運，可降低地緣政治干預的風險。
特色三：使用區塊鏈技術，資訊公開透明
比特幣運用區塊鍊的技術，每一筆交易紀錄都是公開透明的，確保維持公正與平等的交易環境。
特色四：不可逆轉性
比特幣具有不可逆的特性，只要交易一經確認，就無法修改及撤銷，確保交易具有最終性，且無法被篡改。
特色五：具相對匿名性
比特幣的交易紀錄是公開透明的，但每個交易都以獨一無二的標記符號紀錄，不會呈現交易者的身份資訊，具有相對匿名性。
特色六：可分割性
比特幣是可以被分割的，每個比特幣可以分割成 1 億個最小的單位，稱為「聰」（Satoshi），因此可以進行小額交易。
比特幣有哪些風險？
儘管比特幣具有許多優點，但它也有以下幾項潛在的風險，必須留意。
1. 價格波動大
比特幣市場的波動性較大，價格可能會在短時間內有劇烈的波動，有時也會出現一天漲跌超過 20-30% 的現象，投資者需謹慎評估自身的風險承擔能力。
2. 監管風險
各國對於比特幣的法規管制不明確、政府和監管機構的態度有變動的可能性，進而影響比特幣的價格和流動性，投資者需密切關注相關動態。
3. 市場風險
比特幣的價格並不穩定，會受到許多因素的影響，例如：市場需求、全球經濟局勢、金融市場狀況、投資者態度與情緒等。建議投資者平常多留意以上相關因素的變動。
4. 技術風險
比特幣利用區塊鏈技術來運作，其中也存在一些未知的問題及可擴展性的挑戰，對於其長期的發展可能會造成影響。也就是說如果技術受阻，可能導致比特幣使用情境落後，被別的更有價值的技術取代，可能影響到比特幣的價格。
5. 安全風險
比特幣的交易也有安全方面的風險，包括交易所或錢包遭受駭客入侵，導致比特幣被竊取或損失，或是投資者遺失私鑰，以致無法取回資產等狀況。為避免有安全性的疑慮，選擇可靠的交易平台及錢包是非常重要的。
2025 上半年被盜的比特幣資金，已破 21.7 億 USD（資料來源）。
6. 被用於非法交易的風險
比特幣的交易具有隱密性，並有匿名的特性，因此可能會被有心人士用於非法交易，或是進行金融犯罪行為，像是洗錢、販毒交易等。在這樣的情況下，可能會引發政府或監管機構的注意及限制。
比特幣怎麼買賣？新手推薦的 5 種投資方法
新手投資比特幣、想要玩比特幣，可以嘗試使用以下五種方法。
比特幣投資方法 1：現貨交易，存放於交易所
投資比特幣最簡單、直接的方法，就是買進比特幣現貨並長期持有，存放在交易所裡。
操作方式：只要在加密貨幣交易所註冊後入金，然後購買比特幣現貨即可，這時比特幣便會存放於交易所裡。
此種交易方式的優點是門檻低、操作容易、介面人性化等，但仍有交易所可能會倒閉的風險，投資者需進行審慎的調查跟評估。
目前國內常見的交易所有：MAX、BitoPro 幣託交易所等；國際交易所則有幣安、OKX、Bybit、Bitget、派網交易所等。
適合誰？
- 剛入門、想「一鍵買賣」的新手。
- 常需要把比特幣換回法幣，流動性放第一的短線族。
優點
- 介面友善、入金出金最快。
缺點
- 仍得信任第三方，遇到平台倒閉或帳戶凍結就無法動用資金。
- 交易、提領都有手續費。
比特幣投資方法 2：現貨交易，存放於加密貨幣錢包
在交易所購買比特幣後，轉帳到自己的「加密貨幣錢包」裡自行保管。
所謂的加密貨幣錢包是一種軟硬體系統，用來產生、保存並管理區塊鏈的公鑰與私鑰，並在交易時以私鑰進行密碼學簽名；資產本身仍記錄在區塊鏈帳本，錢包只負責「密鑰與授權」。
你也可以理解：加密貨幣錢包就是一個幫你保管區塊鏈「鑰匙」的 App 或小裝置：握有鑰匙就能收發加密貨幣，鑰匙丟了幣也就拿不回來，因操作較為複雜不建議剛入圈新手操作。
適合誰？
- 長期 HODL 者（長期持有）、不想把鑰匙交給任何平台的人。
優點
- 私鑰自己掌握，不受交易所破產影響。
- 2025 新款硬體錢包支援藍牙／NFC，簽名更直覺。
缺點
- 私鑰或助記詞遺失就等於資產蒸發，需要備份管理。
- 硬體錢包需額外購買；熱錢包仍有惡意軟體風險。
比特幣投資方法 3：合約交易
比特幣合約交易（通常指「永續期貨合約」）是一種與比特幣現貨價格掛鉤、沒有到期日的槓桿衍生性商品；交易者只需繳交部分保證金，即可做多或做空。
為使合約價格與現貨貼近，交易所會每隔固定時間按「資金費率（funding rate）」在多空雙方間結算利息。只要保證金充足，部位可無限期持有，否則將觸發強制平倉機制。
比特幣合約交易就像一場隨時能平手的比特幣「看漲看跌」遊戲：先付一點押金（保證金），可把下注金額槓桿放大好幾倍；行情看對就賺，反之就虧，甚至押金被吃光就自動出局。合約本身不交付真正的比特幣，只是在帳面上結算盈虧。
合約交易的優點是可以使用槓桿以小博大，進行做多或做空的短線操作，但須留意爆倉的風險，此點務必要慎重留意相關風險。
提醒：永續合約屬高風險衍生品，須先完成海外交易所衍生品開戶認證，且金管會已要求虛擬貨幣平台不得對臺灣用戶宣傳槓桿超標產品。
適合誰？
- 較不適合剛入幣圈新手操作，以能承受高波動、想放大倉位做短線或對沖的進階玩家較為適合。
優點
- 槓桿倍數可自由調整，「小資也能放大部位」。
缺點
- 槓桿放大損益，行情逆走容易觸發爆倉。
- 需持續支付資金費率，成本浮動；劇烈波動時還可能滑價或被強制平倉。
比特幣投資方法 4：網格交易
比特幣網格交易是一種預先在特定價格區間內，以固定間隔（也就是「格子」）同時掛出多筆買單與賣單的程式化策略。
當價格在區間內波動時，策略會自動「低買高賣」，每完成一次交易對即鎖定利差；若價格外突破，未成交掛單則暫停。實務上大多透過網格交易機器人實現，參數包含上／下限、格數、單格間距與倉位大小，適用於震盪或窄幅行情，但在單邊趨勢中須搭配停損或動態調整網格以控制風險。
你可以這樣理解：把比特幣價格區間想成一條樓梯，你在每一階都放一個「買低賣高」的自動陷阱：價格跌到某階就買、漲到上一階就賣。如此循環，上下震盪就持續賺取小差價；真正的幣並不需要搬來搬去，機器人會幫你在帳面上不斷完成「撿便宜、賣貴一點」的動作。
適合誰？
- 沒空盯盤，覺得市場短期會「上下震盪」的投資者。
優點
- 設定好區間與格數，機器人 24 小時替你「低買高賣」。
缺點
- 若價格一路單邊上漲或下跌，雙向網格可能一直買高賣低，反成虧損。
- 需要定期調整區間、設停損，並留意機器人或 API 斷線風險。
比特幣投資方法 5：理財儲蓄法
投資比特幣還有一種較為穩健的方法，獲利來源是賺取被動的利息，因風險較低，偏向理財儲蓄而非投資，包括加密貨幣活存、定期、雙幣理財、流動性挖礦等。
例如：幣安交易所推出的「幣安賺幣」產品，類似傳統金融商品的定存，投資者可在固定期間內，透過鎖定資產的方式獲得穩定的收益，但消費者仍須仔細評估此類產品的風險。
適合誰？
- 不愛短炒，手上有閒置美元或比特幣，想「放著生息」的新手。
優點
- 部分合規平台提供固定或浮動利率
缺點
- 必須信任平台把資金借出或再投資，存在對手方風險。
- 利率會隨市場調整；若用比特幣計息，幣價下跌可能抵消利息收益。
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比特幣怎麼買賣：在臺灣如何買比特幣？
在臺灣購買比特幣的三條主流方法如下：
買賣方式 1. 透過合規加密貨幣交易所
本地平台：MAX、BitoPro、HOYA BIT、 等皆支援臺幣入金。
國際平台：幣安（Binance）、Coinbase 等，可用第三方支付入金，但須留意海外匯款／提款費用。
適合：希望介面中文、入金快速的新手或一般投資人。
買賣方式 2. 透過場外交易（OTC）
臺灣 OTC：BitoPro、MaiCoin OTC Desk 提供一對一撮合；下單、匯款與交割皆由專人協助。
國際 OTC：Kraken OTC 平台可提供場外交易。
適合：一次買／賣大額比特幣、或想降低在公開訂單簿滑價風險的企業與高淨值人士。
買賣方式 3. 使用信用卡購買
幣安刷卡：支援 Visa／MasterCard 直接刷卡買幣，手續費約 2%（部分銀行會有海外預借現金的衍生費用。）
適合：臨時想小額、即時入手，比較能接受較高費用的用戶。
延伸閱讀：《美股怎麼買？新手買美股攻略指南，投資管道、交易規則分享》
比特幣與泰達幣比較
比特幣與泰達幣都是市面上交易相當熱絡的投資標的，不過兩者卻是非常不同的加密貨幣。以下分別比較說明比特幣（Bitcoin）與泰達幣（USDT）的比較。
比特幣（Bitcoin）
比特幣被稱為加密貨幣之王，是最早問世的虛擬貨幣，期間經歷諸多考驗仍然存在，顯示其具有安全及高抗壓性等特性。
比特幣可應用於不同場景的支付系統，甚至在部分國家可以 ETF 的形式進行交易；重要的是，比特幣的總供應量是固定且稀少的，因此更顯得稀缺與珍貴。
- 特性：去中心化、匿名性高、價格波動大。
- 用途：投資、交易、價值儲存。
- 優點：具有升值空間及對抗通膨的功能、獲利空間大。
- 缺點：價格波動劇烈，不適合做為支付工具及儲蓄。
泰達幣（USDT）
泰達幣可以說是一種穩定幣，通常也被視為加密版的美元，因為具有穩定的特性，能解決加密貨幣存在的價格劇烈波動問題。泰達幣的波動小、流通性良好，因此受到市場上很多投資人的青睞，是目前市值最大的穩定幣。
- 特性：中心化、穩定性高、價格相對穩定且與美元掛鉤。
- 用途：支付、交易、儲值，可在不同加密貨幣交易所之間轉移資金。
- 優點：價格穩定，可用於交易與轉帳、降低加密貨幣交易的風險。
- 缺點：匿名性低、有託管單位中心化的風險，且可能受到監管機構的影響。
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重要聲明與風險提示
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潛在風險
- 價格劇烈波動，可能造成全部資本損失。
- 監管政策隨時可能變動，影響市場交易或資產流動性。
- 交易所或錢包服務商可能停業、倒閉或遭駭客入侵。
- 加密貨幣並非政府法儲保險或存款保險之標的，亦無擔保機制。
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