凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業理念，不僅以專業、貼心、創新的金融服務滿足客戶的需求，更持續優化客戶體驗的流程，提供客戶全方位有感服務。在普惠金融推動上，凱基銀行以數位創新協助金融弱勢族群取得合理費率的金融服務，深獲社會各界肯定，對於日前花蓮發生強震受震災影響而有繳款困難的貸款及信用卡客戶，凱基銀行也主動提供包含減免、降息或緩繳等紓困措施。而非本行客戶，也只要提出受災證明，凱基銀行亦提供180天免息的紓困貸款(註*)，期盼能從各面向滿足客戶金融服務的需求。
為提供客戶專業、貼心服務，凱基銀行針對官網、行動銀行、實體分行、客戶服務等四大通路，涵蓋線上、線下全方位服務，建立客戶淨推薦值（NPS）問卷即時回饋平台，藉此了解客戶在產品及服務上的需求及痛點，每一筆客戶意見，都由第一線主管親自外撥傾聽客戶聲音、即時處理客戶問題。近年來更透過內外部秘密客自主稽查，並針對服務、流程、專業度等項目進行評比，建立持續追蹤改善機制，提升整體客戶服務體驗。
凱基銀行亦致力於打造無障礙金融服務環境，除分行設置身障服務櫃檯，針對聽障客戶提供手語翻譯預約服務外，去年也新增「愛心優先叫號」服務，行員主動協助身障、孕婦、高齡年長者等愛心客戶優先取號，完成各項業務，並於櫃檯增設放大版約據、表單，方便年長客戶閱讀。另一方面，凱基銀行特別委由外部專業機構以身障體驗員視角，檢視分行硬體設施、無障礙服務動線及人員服務過程，期盼視聽障、年長者或無障礙需求者等族群，均能感受金融友善服務。
此外，凱基銀行持續關注國內失智症人口逐年上升的議題，去年特別邀請台灣失智症協會秘書長陳筠靜擔任講師，協助全行同仁認識失智症，了解如何協助失智症朋友，進而提供友善的金融服務。同時，凱基銀行總行及台北市11家分行響應加入台北市失智友善組織，成為失智守護網一份子，支持失智者及照顧家屬。
在數位金融服務上，凱基銀行為提升客戶體驗，行動銀行APP服務持續更新，不論是在理財服務、生活繳費或是銀行業務的申辦上，全面提升產品多樣性、金融交易及業務申辦的便利性。凱基銀行官網不僅提供一目了然的選單、便利的搜尋功能，客戶如有業務申辦或是客戶服務的需求，可透過官網上智能客服在線協助，而金融友善服務專區亦持續擴充及升級服務，去年獲得無障礙網頁AA標章，友善行動銀行APP亦通過台北市視障者家長協會「APP無障礙認證」，未來將持續優化，致力為身心障礙者、高齡族群打造友善數位環境。
凱基銀行持續以「使用者為中心」推動全方位金融服務，並積極優化各項作業流程，實踐公平待客的社會責任，提供客戶更有溫度及更有感的金融服務體驗。
(註*)活動詳情請點擊右列活動網頁：凱基銀行 助你一臂 ESG社會扶助客群貸款
自2023年7月以來美國聯準會(FED)未見進一步升息，市場也預計會逐漸進入降息循環。凱基銀行持續推出優惠的美元高利定存活動，即日起至4月30日止，凡透過行動銀行APP存入新資金，單筆最低承作金額只要5,000美元，即可享3個月期定存年利率5.3%、6個月期5.1%；若為財富管理會員，則可透過分行臨櫃、客服辦理，最高享3個月期5.5%、6個月期5.3%的超優惠利率，民眾可趁勢鎖住美元的高利率。此外，因應持有臺幣資金客戶的需求，同步推出臺幣高利活存活動，凡存入活存新資金達10萬元以上，可享活動年利率最高1.425%，滿足客戶多元理財需求，讓客戶好利不斷。
凱基銀行表示，綜觀全球市場訊息，聯準會維持利率不變，瑞士央行率先降息，英國央行立場轉鴿，日本央行雖然取消負利率但依舊保持寬鬆態度，導致美元指數將持續維持強勢。凱基銀行建議，民眾可趁勢把握機會布局美元存款，鎖定利率高點，創造低風險穩定收益。凱基銀行推出限量美元高利定存方案，客戶以新資金或換匯資金承作3個月期美元高利定存，可享年利率5.3%；若成為凱基財富管理尊富會員，更可享年利率5.5%，以1萬美元試算，3個月約可領到新臺幣約4,400元的利息，較一般牌告利率可多領約1,640元。
若無美元換匯需求的客戶，亦可申辦凱基銀行推出的新臺幣高利活存專案，只要存入新資金達新臺幣10萬元以上，可享新臺幣活儲1.325%優惠年利率，新資金達新臺幣100萬元以上再加碼0.1%，可享1.425%的優惠利率喔！另外，此優惠專案無存款額度上限，存越多賺越多，財富增值的同時還保有資金運用的彈性。
此外，有出國需求的客戶也不要放過換匯優存的優惠，只要登入凱基行動銀行APP存款優惠活動專區，將新存入的資金換匯為美元，即享7天期定存年息10%的超高利率，單筆最低美元1,000元就可承作，小額無負擔。凱基銀行因應客戶不同需求，提供多元化的存款優惠活動，客戶也可以趁著優惠活動累積一些外幣在手上，增加資金運用靈活度。
凱基銀行致力提供客戶創新金融服務，積極協助企業客戶應用票交所電子化平台，如電子化授權系統(eDDA)和圈存扣款入帳系統(eACH)，並擴大平台的應用場域，以符合不同規模企業多樣化的收付款模式。本次再度榮獲票交所頒發112年度「eDDA ID帳戶驗證業務推廣獎」，也是自2019年起連續5年獲得票交所肯定，顯現凱基銀行以客戶為中心，運用創新思維提供客戶安全便利的金流服務深受好評。
凱基銀行積極協助企業客戶建構電子化平台，協助客戶導入eDDA ID帳戶認證機制，改變過去客戶為了要確認付款帳戶，需要透過人工核對存摺的方式，將帳戶認證過程數位化，不僅降低人工錯誤的可能性，更大幅提升了終端客戶的體驗，且有效降低企業客戶的作業成本。舉例來說，民眾過往須提供存摺影本給其往來之證券公司，以利證券公司進行分戶帳入金作業，透過eDDA ID帳戶認證機制，民眾可省去複印存摺的步驟，更加省時方便。
此外，凱基銀行為滿足客戶多元的授權扣款型態，除了傳統的紙本授權外也協助客戶導入eDDA電子化授權模式，並結合自身的「易收網」平台，建立eDDA電子化授權入口專區，協助較無技術能力的中小型企業客戶，也能快速使用電子化授權並即時獲得授權結果。相較於紙本授權方式，eDDA電子化授權模式顯著降低了授權所需的時間和成本，授權時間從平均7天縮短到即時獲得結果，授權成本平均降低了約50%，同時也藉由此方式減少更多紙張、紙本遞送的足跡，落實企業節能減碳。
凱基銀行透過創新服務及不斷優化產品，提供中大型法人企業客戶及新興產業差異化和客製化的解決方案，以提升產品附加價值，加速業務成長，讓現金管理產品持續蓬勃發展，深化客戶與凱基銀行的合作黏著度。
凱基銀行積極落實綠色金融行動方案，持續擴大綠色金融影響力，特別攜手中華經濟研究院綠色經濟研究中心(以下簡稱「中經院綠經中心」)、Stantec美商傑明工程顧問(股)台灣分公司(以下簡稱「美商傑明」)、東海大學永續發展暨校務研究處 (以下簡稱「東海大學永續處」)三方，集產學研力量打造凱基銀行永續生態圈平台，期盼從國內外氣候政策掌握、永續金融知識培訓、綠色金融商品提供、能源管理、污染防治及加強產業鏈結擴大ESG議合等面向，協助推動國內企業淨零轉型，進而達到國家2050淨零目標。
凱基銀行響應責任金融，為協助企業客戶淨零轉型，積極培育永續金融人才、提升ESG專業能力，去年便先邀請中經院綠經中心於凱基銀行內部針對董事、高階主管及企商金業務同仁，開辦9場包含國際淨零碳排倡議及國內外氣候政策法規、碳盤查揭露、國內外碳管理制度、永續金融商品等ESG教育訓練課程及講座，協助高階主管規劃永續金融商品、服務策略，及企商金業務同仁成為推動企業永續轉型的綠色夥伴。
凱基銀行今年更落實金管會建立金融永續生態圈政策，邀請長期參與國內政策研擬及引導產業轉型的中經院綠經中心，專長於各項環境工程、污染防制技術及能源與數位轉型的美商傑明，以及鏈結中部產業聯盟及青年ESG知識培育的東海大學永續處共同合作建立永續生態圈平台，藉由生態圈夥伴的專業領域，滿足各產業客戶在淨零轉型多面向的需求。
此外，凱基銀行持續以核心業務推動產業淨零轉型，不僅在投融資上控管並降低高碳排產業的占比，更積極提供企業轉型授信商品， 2023年底投融資碳排組合已較前一年降低29%。除此之外，凱基銀行落實金管會綠色金融行動方案3.0政策，積極推動再生能源融資業務，如太陽能電廠、風能電廠等專案融資，及開發新型態綠色金融商品，如儲能融資、綠電及污染防治等，2023年底綠色授信餘額較2021年年底大幅成長超過48%。
在自身營運減碳上，凱基銀行訂定各期程節電目標，逐步推動低碳營運與無紙化作業，強化低碳營運體質，在節能成效上，2023年用電碳排較2020年減量20.79%，顯示推動節能減碳相關措施已達到具體成效。為提昇能資源使用效率及推動能資源減量，凱基銀行不僅優先選擇當地供應商進行採購，更邀請所有供應商共同響應及簽署《供應商永續責任承諾書》，落實永續採購，達成綠色營運目標。
另一方面，為響應主管機關「2050淨零排放」計畫，凱基銀行日前與母公司中華開發金控及其他子公司共同參與國發會「淨零城市展」，於綠色金融主題區設置攤位參展，展現落實綠色金融、關注氣候變遷及推動企業永續等各面向成果。同時，凱基銀行亦長期參與世界自然基金會（WWF）所發起的關燈一小時（Earth Hour）活動，關閉全台據點大樓外牆燈光及非主要照明設備，以實際行動展現減碳愛地球的決心。
凱基銀行未來除了自身節能減碳外，亦持續運用核心職能，落實責任金融，積極推動永續金融商品與服務，協助產業升級轉型，實踐母公司中華開發金控之低碳永續經營目標。
凱基銀行持續提供安全、便利及滿足客戶多元理財需求的數位服務，凱基銀行行動銀行APP上線一年內便提供及優化逾200項功能，近期更以行動理專的概念出發，升級推出數位理財功能，包括智慧鎖利，及基金、債券、外國股票、ETF申購等，客戶可不受時間及空間限制，透過APP輕鬆並快速的參與全球投資市場，不用特地跑到分行，滿足客戶隨時隨地布局全球的需求。為歡慶凱基行動銀行APP服務再升級，客戶於活動期間內於APP完成指定任務就有機會獲得最新一代的Apple Watch S9，及知名連鎖餐飲集團餐券等多樣好禮，享受數位便利又能搶好康。
凱基銀行新行動銀行APP上線後深獲客戶好評，根據內部大數據分析，2023年使用APP進行金融交易服務的人數較前一年成長超過30%。而使用APP的客戶中，近5成的客戶透過APP使用外國股票、ETF等投資理財交易等功能，顯示行動銀行APP提供便利操作投資理財交易的服務，深獲客戶的青睞。
凱基銀行考量到金融市場瞬息萬變，投資人在工作生活忙碌的日常下，要迅速回應市場變化，適時調整資產配置的需求，推出行動銀行APP「智慧鎖利」基金交易功能，提供綜合一般單筆、定期定額的基金投資方式，幫助投資人選用「母子基金」進行投資組合，透過行動銀行APP可隨時觀看母子基金的總報酬率，並設定自動停利及贖回機制，達到風險分散效果，即使面對劇烈的市場波動，客戶也能輕鬆進行中長期基金投資，穩健累積財富；此外，在APP操作介面上，凱基銀行也以圖形化設計，讓客戶能夠一目瞭然，更直覺的選取投資標的，快速掌握資產配置。
除理財交易功能外，客戶還可隨時隨地透過行動銀行APP更新投資風險屬性，設定多項到價通知，包含匯率到價、基金到價及停損停利通知等；同時，APP更進一步提供每日、每週投資市場報告，讓客戶瞭解最新市場概況與分析，輕鬆掌握市場動態。
凱基銀行為回饋廣大數位用戶支持，除了數位通路基金申購手續費6折外，更推出「好康龍來！APP交易抽好禮」活動，即日起至2024年4月30日止，登入凱基銀行行動銀行APP ，完成指定交易或設定，就有機會獲得Apple Watch、知名連鎖餐飲集團餐券、及超商虛擬商品卡等多樣好禮，邀請客戶體驗便捷數位理財服務。
*活動詳情請上凱基銀行官方網站 www.kgibank.com.tw 查詢。
凱基銀行積極落實公平待客及響應政府政策，除了持續推行各項金融友善的服務措施，亦聚焦反詐騙宣導，協助強化客戶風險意識，保障客戶資產的安全。凱基銀行培訓行員成為種子講師，針對不同年齡層客戶的需要，傳授正確金融知識及實用的反詐騙技巧。日前更由獨立董事親自擔任一日防詐講師，向年長客戶分享常見詐騙案例及防詐要點，提升其識詐能力。此外，亦積極走入校園進行金融教育宣導，深化及建立年輕族群的金融專業知識與防詐觀念。
凱基銀行守護客戶的資產，積極建立民眾識詐及防騙之意識觀念，進而擴大成為全民防詐騙防護網，自2021年起便推廣《守護您的財富安全》反詐騙宣導志工活動，每年舉辦內部教育訓練，邀請具豐富防詐經驗的市刑警大隊警官擔任講師，協助同仁了解最新金融詐騙態樣及如何有效預防詐騙，完訓後的同仁可擔任反詐騙宣導志工，深入社區、學校及公司行號，針對不同年齡層對象，傳授實用的反詐騙知識，截止2023年，已辦理反詐騙宣導場次逾400場，參與防詐講座超過10,000人，以期有效降低金融詐騙案件之發生。
台灣即將邁入超高齡社會，凱基銀行也運用行內大數據資料分析，將較常發生的詐騙手法，以淺顯易懂的四格漫畫呈現情境案例宣導，幫助高齡客戶更容易學以致用，並特別安排三位獨立董事現身說法參與高齡反詐騙宣導活動，分享常見詐騙案例及防詐要點，提升高齡客戶識詐能力。活動亦安排專業健身教練，現場教導強化肌耐力及平衡力的健康操，教導客戶預防肌少症，為健康儲蓄。
除此之外，因應法定成年年齡下修，年輕族群提早接觸各類金融商品，凱基銀行亦積極走入校園，除了教導青年學子培養信用好習慣及維持良好信用評分，提供年輕族群正確的理財知識外，更分享常見的貸款詐騙案例，不僅強化校園學子防詐意識，也提醒同學們好好保管個人帳戶，切勿因小利而成為人頭帳戶觸法。
另一方面，凱基銀行進一步強化年輕族群的防詐範疇，與母集團開發金控及其他子公司，共同與靜宜大學合作推出「青年防詐世代共創工作坊」，以年輕世代的語言，一起創作活潑且有創意的金融理財及防詐教材。未來，也將運用此教材持續推廣至校園，透過種子講師與年輕人的創意對談方式，傳遞正確的金融知識，並深化年輕族群的金融素養。
除了透過防詐宣導教育，協助民眾建立防詐觀念之外，凱基銀行第一線同仁亦全力防堵金融詐騙發生，全臺各分行行員落實臨櫃關懷，遇到異常態樣業務申辦即時通報，藉由警民合作，防止客戶無辜受騙，截至2023年為止，凱基銀行全台各分行已成功防堵71件詐騙案、阻詐金額逾新臺幣5千6佰萬元，以具體行動配合政府機關共同打擊詐騙，保護民眾財產安全。
隨著社會人口結構的變化，凱基銀行持續精進金融相關服務，以專業、友善金融服務提升客戶黏著度。未來將繼續運用核心職能，凝聚員工推動公平待客共識，進一步擴大金融服務的廣度與深度，實踐企業社會責任。